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合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)答題每日一練(2020.02.17)
來(lái)源:考試資料網(wǎng)
1.問(wèn)答題
什么是貸款公司?
參考答案:
貸款公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn),由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專(zhuān)門(mén)為縣域農(nóng)民...
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2.問(wèn)答題
分別簡(jiǎn)述合規(guī)組織框架及職責(zé)?
參考答案:
(一)決策者——董事會(huì)董事會(huì)審議批準(zhǔn)全行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施;審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交...
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3.問(wèn)答題
《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中合規(guī)政策的基本內(nèi)容有哪些?
參考答案:
商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條、線需要遵守的基本原則,以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序,并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)...
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4.問(wèn)答題
什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?
參考答案:
是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
5.問(wèn)答題
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)基本報(bào)告包括哪些內(nèi)容?
參考答案:
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)基本報(bào)告應(yīng)至少包括以下內(nèi)容:
(一)上一報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施落實(shí)情況;
(二)本報(bào)告期合規(guī)...
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