問答題

C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對(duì)C銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營(yíng)部開立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱賬戶資料，其經(jīng)營(yíng)范圍是銷售家具，營(yíng)業(yè)執(zhí)照上無注冊(cè)資本金，應(yīng)為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時(shí)段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達(dá)1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項(xiàng)原額轉(zhuǎn)出，交易對(duì)手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對(duì)部分時(shí)段的大額交易的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況，檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報(bào)告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報(bào)后，均沒有進(jìn)行分析和識(shí)別，沒有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。
回答問題：
1.檢查人員運(yùn)用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對(duì)銀行的什么工作進(jìn)行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題？
4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)？
5.對(duì)檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

參考答案： 1.檢查人員主要運(yùn)用了現(xiàn)場(chǎng)檢查軟件系統(tǒng)對(duì)交易特征符合可疑交易報(bào)告規(guī)定的賬戶進(jìn)行初步篩查，對(duì)重點(diǎn)發(fā)現(xiàn)的交易涉及的賬戶結(jié)合了...