多項選擇題《流動資金貸款管理暫行辦法》中規(guī)定，貸款人在完善內(nèi)部控制機制方面，應(yīng)做到哪幾點？（）

A.完善內(nèi)部控制機制。
B.實行貸款全流程管理。
C.全面了解客戶信息。
D.建立流動資金貸款風險管理制度和有效的崗位制衡機制。
E.將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和輪崗機制。


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1.多項選擇題商業(yè)銀行在開展新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)之前應(yīng)由哪些相關(guān)部門進行審核和認可（）。

A.市場風險管理部門
B.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門
C.結(jié)算部門
D.法律部門/合規(guī)部門

2.多項選擇題20世紀90年代以來發(fā)生的典型的商業(yè)銀行操作風險損失案例包括：（）.

A.巴林銀行交易損失案件
B.大和銀行交易損失案件
C.中國銀行哈爾濱分行攜款潛逃案件
D.美國橙縣破產(chǎn)案

3.多項選擇題《解讀貸款新規(guī)》中，流動資金貸款的特點（）。

A.支付頻繁
B.周轉(zhuǎn)速度快
C.支付管理控制成本較低
D.周轉(zhuǎn)速度慢
E.支付管理控制成本較高

4.多項選擇題《解讀貸款新規(guī)》中，法律責任通常分為哪幾類？（）

A.民事責任
B.行政責任
C.刑事責任
D.國家賠償責任
E.違憲責任

5.多項選擇題以下哪些選項反映了我國目前信貸管理中存在的問題（）.

A.貸款新規(guī)是針對我國銀行業(yè)信貸管理的現(xiàn)實狀況和薄弱環(huán)節(jié)制定出臺的。
B.當前，我國銀行業(yè)金融機構(gòu)對貸款使用（支付）的管理已經(jīng)成為信貸管理中最為薄弱環(huán)節(jié)之一。
C.過度授信的問題，集中體現(xiàn)為部分銀行業(yè)金融機構(gòu)“壘大戶”。
D.銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管部門在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款中普遍存在“四假騙貸”問題。
E.1996年實施的《貸款通則》等貸款管理法規(guī)已經(jīng)不能有效規(guī)范和調(diào)整當前商業(yè)銀行貸款風險管理。