A、AAA級(jí)
B、AA+級(jí)
C、AA級(jí)
D、A+級(jí)
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A、約束銀行盲目擴(kuò)張
B、防范風(fēng)險(xiǎn)
C、控制銀行謀取壟斷利潤
D、保證銀行執(zhí)行政府政策
A、合理設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理崗位
B、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
C、建立權(quán)限管理機(jī)制
在進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理過程中，下列事項(xiàng)可歸入特約商戶POS機(jī)違規(guī)使用的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的有（）。
I 商戶營業(yè)時(shí)間與交易時(shí)間信息不對稱
II 頻繁調(diào)單、整額大額交易頻繁
III 交易量、每筆交易金額與商戶經(jīng)營種類性質(zhì)不符
IV 商戶交易量逐月萎縮
A、I、II
B、III、IV
C、I、II、III
D、I、II、III、IV
A、非法中介虛假申請
B、申請表填寫存在差錯(cuò)
C、申請人信用狀況不佳
D、申請資料遺失
A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動(dòng)戶款項(xiàng)
B、柜員在客戶預(yù)留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下，對單位預(yù)留印鑒進(jìn)行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金
最新試題
對自然人貸款風(fēng)險(xiǎn)分類中，出現(xiàn)哪些情況，應(yīng)進(jìn)行人工干預(yù)？
羅熹副行長強(qiáng)調(diào)：今后績效考核一定要考核真實(shí)的經(jīng)營績效；責(zé)任追究不但要追究資產(chǎn)損失的責(zé)任，也要追究分類反映不真實(shí)、不審慎、不及時(shí)的責(zé)任。
羅熹副行長指出，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部與資產(chǎn)負(fù)債管理部要密切配合，建立有效機(jī)制，統(tǒng)籌安排本外幣投融資業(yè)務(wù)與全行流動(dòng)性管理。
對重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，相關(guān)非成員單位可申請列席風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)0會(huì)議。
二級(jí)分行在做減值測試審核時(shí)，單筆審核應(yīng)遵循“以戶為單位，按憑證復(fù)核”的原則，避免同一客戶、相同擔(dān)保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復(fù)核應(yīng)分別重點(diǎn)考慮什么因素？
在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐方面，總行今年正在進(jìn)行二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)主管派駐制試點(diǎn)。
2008年末，某企業(yè)在我*行1筆貸款余額2000萬元，2009年1月15日，我*行該貸款辦理了借新還舊，同日，我*行對其簽發(fā)一筆20%保證金的500萬元面額銀行承兌匯票，期限6個(gè)月。2009年4月20日，監(jiān)管人員在監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)由于經(jīng)辦人員的失職，新的合同和借據(jù)均未經(jīng)借款人和擔(dān)保人簽字、蓋章，該企業(yè)的信貸檔案中，存有銀行承兌匯票對應(yīng)交易發(fā)票和貿(mào)易合同，貿(mào)易合同交易對手為該企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)，但經(jīng)監(jiān)管人員與稅務(wù)部門核實(shí)，該交易發(fā)票已經(jīng)開票企業(yè)注銷。4月21日，該企業(yè)貸款結(jié)息后，利息全額收回，無結(jié)欠利息。4月22日，風(fēng)險(xiǎn)分類人員對該企業(yè)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，經(jīng)法人客戶信貸資產(chǎn)十二級(jí)分類管理系統(tǒng)和第二還款來源保障度評(píng)價(jià)系統(tǒng)測評(píng)，該企業(yè)客戶評(píng)價(jià)得分為805分，貸款債項(xiàng)評(píng)價(jià)均880分，銀行承兌匯票債項(xiàng)得分為860分。若你作為風(fēng)險(xiǎn)審核人員，你認(rèn)為該企業(yè)的貸款和銀行承兌匯票應(yīng)認(rèn)定為何種級(jí)次并說明理由，對該企業(yè)信貸資產(chǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)建議采取何種風(fēng)險(xiǎn)化解措施。
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的知情權(quán)是指風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理有權(quán)查閱、了解所在行所有文件、報(bào)表、報(bào)告等材料、檔案和其他相關(guān)情況；有權(quán)了解本*行或本條線風(fēng)險(xiǎn)管理情況。
根據(jù)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)管理能力，銀監(jiān)會(huì)可以要求單個(gè)銀行提高最低資本充足率標(biāo)準(zhǔn)。
某市分行2009年3月末**市分行法人、個(gè)人貸款結(jié)構(gòu)表報(bào)表類型：年報(bào)以上兩表是2009年3月份某市分行到支行的法人、個(gè)人貸款結(jié)構(gòu)及減值結(jié)果數(shù)據(jù)，該市分行2009年底撥備計(jì)劃控制數(shù)在36億元左右，2009年一季度新增法人貸款近40億元，其中新增正常法人約43億元，關(guān)注法人減少3億元，不良減少近7000萬元；正常法人撥備率約0.8%，關(guān)注法人撥備率約2%，法人不良撥備率約30%，個(gè)人撥備率約1%。簡要分析一下該市分行減值結(jié)果變化情況、形成原因及其措施。