多項選擇題行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度應遵循哪些原則?()

A.長期未發(fā)生業(yè)務客戶優(yōu)先檢查原則
B.大額存款優(yōu)先檢查原則
C.存款異常變動優(yōu)先檢查原則
D.重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查原則
E.問題貸款客戶存款賬戶優(yōu)先檢查原則


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1.多項選擇題存款風險滾動式檢查制度應與哪些制度相銜接?()

A.開戶制度
B.銷戶制度
C.對賬制度
D.后督制度
E.個人客戶資信調(diào)查制度

2.多項選擇題銀行同業(yè)之間吸收存款應公平競爭,不得有下列哪些行為?()

A.采用行政干預等非市場化手段排斥其他會員單位開展存款業(yè)務
B.采取支付好處費或許諾支付好處費等手段,爭奪其他會員單位客戶
C.在公開場合使用有損其他會員單位利益和形象的宣傳手段營銷存款業(yè)務
D.關(guān)閉網(wǎng)絡銀行等電子銀行設備轉(zhuǎn)出功能,在月末、季末時點滯留存款
E.要求開戶企業(yè)在不同開戶銀行之間進行同名互轉(zhuǎn)

3.多項選擇題要按照《中國銀行業(yè)存款業(yè)務自律公約》的相關(guān)要求組織存款,不得以下列哪些形式吸收客戶存款?()

A.采取套用人民幣同業(yè)間利率
B.提前支付定期存款利息
C.向存款客戶贈送宣傳品
D.向客戶免費提供辦公場所、辦公設備等手段
E.以存款公關(guān)名義,向存款人饋贈禮品和現(xiàn)金、報銷費用等手段與客戶存款金額直接掛鉤

4.多項選擇題以下哪些對象屬于存款業(yè)務范圍?()

A.所有在貸款的企業(yè)
B.縣域農(nóng)戶個人存款
C.縣級市醫(yī)療機構(gòu)
D.縣級某房地產(chǎn)公司
E.城市中心基金公司

5.多項選擇題擴大縣域存款業(yè)務范圍后,增加了哪些存款業(yè)務科目?()

A.財政性存款
B.非農(nóng)資金存款
C.軍隊特種事業(yè)存款
D.機關(guān)團體活期存款
E.代理業(yè)務存款

最新試題

單位協(xié)定存款按照中國人民銀行公布的協(xié)定存款利率計息,遇利率調(diào)整()計息。

題型:單項選擇題

經(jīng)營行辦理機構(gòu)客戶人民幣大額存單業(yè)務時要嚴格審核投資人身份的真實性和(),確保提供的各項材料齊全、真實、有效。經(jīng)營行在對投資人開戶資料核查完備后,由投資人填寫《對公大額存單開戶(變更)申請書》,進行開戶。

題型:單項選擇題

存款人開通銀企通平臺,不涉及授權(quán)關(guān)系設置的,由()設置。

題型:單項選擇題

機構(gòu)客戶人民幣大額存單采用()方式發(fā)行,可在中國農(nóng)業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道及經(jīng)中國人民銀行認可的其他渠道發(fā)行。

題型:單項選擇題

存款單位可以直接提取現(xiàn)金的賬戶為()。

題型:單項選擇題

機構(gòu)類客戶大額存單提前支取和銷戶時,存單留存金額必須()起點金額。

題型:單項選擇題

糧食局下鄉(xiāng)收購糧、棉、油的收購資金,為方便管理可以開立()賬戶。

題型:單項選擇題

按照銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,哪些貸款資金支付,應采用貸款人受托支付方式,經(jīng)貸款人審核同意后將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象?()

題型:多項選擇題

總行產(chǎn)品與營銷管理部門根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要與市場競爭情況,按照總行統(tǒng)籌管理部門公布的指導價格,擇機發(fā)行產(chǎn)品,確定發(fā)行產(chǎn)品的各項要素,提交總行業(yè)務支持部門。上述屬于()產(chǎn)品的辦理流程。

題型:單項選擇題

經(jīng)辦行應妥善保存機構(gòu)客戶人民幣大額存單產(chǎn)品協(xié)議書,(),以備查驗。

題型:單項選擇題