單項(xiàng)選擇題下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)人員因素監(jiān)測(cè)范圍的是（）。

A.內(nèi)部欺詐
B.知識(shí)/技能匱乏
C.違反用工法
D.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題下列屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)的非財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（）。

A.對(duì)外擔(dān)保因素影響
B.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
C.總資產(chǎn)收益率
D.現(xiàn)金比率

2.單項(xiàng)選擇題在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，現(xiàn)金支付能力和資質(zhì)等級(jí)分別屬于（）。

A.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)
B.基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)
C.財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)

3.單項(xiàng)選擇題在下列行為中，（）是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.某銀行運(yùn)鈔車在半路遭遇搶劫，損失1000萬(wàn)元
B.辦理抵押貸款時(shí)，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時(shí)即發(fā)放了貸款
C.某商業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭黑客攻擊，上千用戶信息泄露
D.銀行員工小王聯(lián)合某無(wú)業(yè)人員，偷竊銀行重要空白憑證

4.單項(xiàng)選擇題下列哪項(xiàng)屬于客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)（）。

A.企業(yè)（項(xiàng)目）資本金未按時(shí)到位或存在抽逃、變相抽逃資本金行為
B.客戶頻繁更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所或法律顧問
C.客戶（擔(dān)保人）已無(wú)法繼續(xù)向銀行融資，以高于銀行貸款利率的條件向民間大量籌資
D.客戶經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、投資方向、經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大不利變化，對(duì)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)可能造成不利影響

5.單項(xiàng)選擇題下列哪項(xiàng)不屬于客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)（）。

A.客戶在銀行賬戶存款或結(jié)算量銳減，賬戶內(nèi)資金余額或結(jié)算量長(zhǎng)期處于較低水平或下降狀態(tài)
B.客戶通過會(huì)計(jì)作假、財(cái)務(wù)欺詐、非正常關(guān)聯(lián)交易等手段虛增收入和利潤(rùn)，提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表
C.會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所出具有保留意見、否定意見、拒絕表示意見的審計(jì)報(bào)告
D.客戶頻繁更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所或法律顧問