問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)主要有哪些？

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5.多項(xiàng)選擇題5月的一天，一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營(yíng)業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對(duì)公賬戶，柜員向該客戶詢(xún)問(wèn)了具體的企業(yè)情況。原來(lái)，這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營(yíng)需要想要在該行開(kāi)立一個(gè)對(duì)公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來(lái)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對(duì)公開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)指導(dǎo)客戶填寫(xiě)，同時(shí)她開(kāi)始審核客戶的開(kāi)戶資料。該客戶提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類(lèi)用章齊全，授權(quán)委托書(shū)書(shū)寫(xiě)工整內(nèi)容明確，各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而，柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問(wèn)詢(xún)了有關(guān)這張身份證的問(wèn)題，并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件，經(jīng)過(guò)一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過(guò)，看看背面的有效期，確實(shí)已經(jīng)過(guò)期，但是再看看復(fù)印件，有效期未過(guò)。這個(gè)身份證是過(guò)期無(wú)效證件，復(fù)印件是通過(guò)截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開(kāi)立對(duì)公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問(wèn)題，如果不能提供合法資料，就不能為其開(kāi)立對(duì)公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識(shí)別出來(lái)后，表示下次來(lái)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料，隨即收好材料離開(kāi)了營(yíng)業(yè)大廳。開(kāi)立一般存款賬戶時(shí)，須審核以下哪些資料？（）

A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要，審核其借款合同
D.存款人因其他結(jié)算需要，審核其有關(guān)證明