A.客戶當前收入狀況
B.理財目標
C.理財效果預(yù)測
D.客戶當前支出狀況
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A.客戶資產(chǎn)的價值應(yīng)以當前市場公允價值為定價依據(jù)
B.客戶是否擁有所有權(quán)是判斷一項財富是否屬于客戶資產(chǎn)的標準，但是有些物品即使客戶不擁有其所有權(quán)，但是享有使用權(quán)，也應(yīng)被當成客戶資產(chǎn)
C.按負債流動性大小，客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應(yīng)本著謹慎的原則進行，對于尚未確定數(shù)額的債務(wù)，理財規(guī)劃師應(yīng)幫助客戶進行評估測算，并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負債表中
A.凈資產(chǎn)一般為正值
B.凈資產(chǎn)越大，說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產(chǎn)的規(guī)模進行分析而不必考慮其結(jié)構(gòu)
D.取得投資收益是擴大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑之一
A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
C.投資收入是否可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出
D.是否有適當?shù)淖》?/p>
A.理財規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項目應(yīng)重點關(guān)注，這些項目可以通過對客戶歷年現(xiàn)金流量表的時間序列分析來發(fā)掘
C.理財規(guī)劃師在分析現(xiàn)金流量表時要把握現(xiàn)金流量反映的是客戶某一時點的財務(wù)狀況
D.理財規(guī)劃師應(yīng)特別注意幫助客戶保持正的凈現(xiàn)金流量
A.工資薪金增加
B.取得投資收益
C.由于減稅等原因使得部分債務(wù)得以免除
D.不當?shù)美娜〉?/p>
最新試題
企業(yè)舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃，主要就是（）。
為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定（），雙方確認該合同不是格式合同。
理財規(guī)劃師根據(jù)客戶意見修改理財方案時，應(yīng)注意（）。
理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有（）。
"鑒于條款"是合同的必備條款，合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的，在發(fā)生糾紛時，"鑒于條款"還可用以探究當事人的真實意思表示。（）
在關(guān)注客戶和傾聽的過程中，理財規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是（）。
在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有（）。
保密合同的條款通常包括（）。
中期負債的期限是（）。
在理財規(guī)劃師所在機構(gòu)是合伙機構(gòu)情況下，理財規(guī)劃服務(wù)合同中當事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括（）。