A.商業(yè)銀行應當建立清晰的操作風險管理組織架構(gòu)、政策、工具、流程和報告路線
B.商業(yè)銀行應當建立與本行的業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復雜程度相適應的操作風險管理系統(tǒng)
C.商業(yè)銀行應當制定操作風險評估機制,將風險評估整合人業(yè)務處理流程,建立操作風險和控制自我評估或其他評估工具,定期評估主要業(yè)務條線的操作風險
D.商業(yè)銀行應當收集、跟蹤和分析與操作風險相關(guān)的數(shù)據(jù),但不需要具體到各業(yè)務條線的操作風險損失金額和損失頻率
E.商業(yè)銀行應當建立關(guān)鍵風險指標體系,實時監(jiān)測相關(guān)指標,并建立指標突破閾值情況的處理流程,積極開展風險預警管控
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A.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》
B.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》
C.《商業(yè)銀行操作風險管理指引》
D.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》
E.《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》("操作風險13條")
A.由于盲目追求市場份額與業(yè)務增長,銀行在人員與流程管理上存在相應缺陷,業(yè)務人員對客戶審查不利,造成信用不良的客戶違約,產(chǎn)生大量壞賬,操作風險轉(zhuǎn)化為信用風險
B.次級抵押貸款整體違約率上升,導致次級抵押貸款支持證券的違約風險相應上升,這些證券的信用評級被獨立評級機構(gòu)顯著調(diào)低,證券市場價格大幅縮水,持有這些資產(chǎn)的金融機構(gòu)的賬面價值也發(fā)生同樣程度的縮水,引發(fā)信用風險
C.隨著逾期壞賬與喪失抵押品贖回權(quán)的數(shù)量快速增加,金融機構(gòu)出現(xiàn)融資困難,遭遇擠兌風潮,市場風險轉(zhuǎn)化為流動性風險
D.銀行過度依賴外包公司營銷,缺乏流程監(jiān)控機制,造成信用不良的客戶違約,產(chǎn)生大量壞賬,操作風險轉(zhuǎn)化為信用風險
E.次級抵押貸款不適當?shù)淖C券化,造成貸款機構(gòu)因風險的轉(zhuǎn)移放松了貸款的審核和監(jiān)測,放任操作風險因子擴大,為次貸危機埋下了伏筆
A.操作風險事件前后之間有關(guān)聯(lián),但是單個的操作風險因素與操作性損失之間并不存在可以定量界定的數(shù)量關(guān)系,個體性較強
B.操作風險已被納入資本充足率測算范圍
C.操作風險產(chǎn)生的原因不同于信用風險和市場風險,所以操作風險不會引發(fā)信用風險和市場風險
D.業(yè)務規(guī)模小、交易量小、結(jié)構(gòu)變化不太迅速的業(yè)務領(lǐng)域,雖然操作風險造成的損失不一定低,但是發(fā)生操作風險的頻率相對較低
E.操作風險管理只針對發(fā)生頻率低、造成損失相對較高的大規(guī)模舞弊、自然災害等,而可以忽略發(fā)生頻率高、造成損失相對較低的日常業(yè)務流程處理上的小錯誤
A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B.系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性方面的問題
C.產(chǎn)品設計缺陷
D.違反系統(tǒng)安全規(guī)定
E.錯誤監(jiān)控/報告
A.證券投資基金托管
B.并購重組服務
C.單位貸款
D.交易賬戶人民幣理財產(chǎn)品
E.債券結(jié)算代理
最新試題
商業(yè)銀行評估操作風險采用的定量分析主要是依靠有經(jīng)驗的風險管理專家對操作風險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估。()
在商業(yè)銀行的操作風險管理實踐中,可以從原因、損失事件、影響等角度進行多維度分類和評級,以便運用于風險與控制評估、關(guān)鍵風險指標、損失數(shù)據(jù)收集、檢查、整改及操作風險報告等操作風險管理流程,提升管理效率。()
下列商業(yè)銀行操作風險管理和控制措施中,屬于風險緩釋措施的有()。
根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議,銀行必須采取同信用風險和市場風險一樣的方式,對潛在的操作風險損失建立監(jiān)管資本。()
"既要有定期的年度評估,又要根據(jù)內(nèi)部風險管理需要和外部風險信息等情況,開展觸發(fā)式評估工作"是描述操作風險評估的()。
下列關(guān)于高級計量法資本計量的相關(guān)性的說法,正確的有()。
商業(yè)銀行采用基本指標法計算操作風險資本要求過程中,()。
系統(tǒng)缺陷引發(fā)的操作風險具體表現(xiàn)為()。
下列計量操作風險監(jiān)管資本的基本指標法中的總收入計算公式,正確的有()。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》附件12的規(guī)定,商業(yè)銀行使用標準法計量操作風險資本應當至少滿足()。