A、市場風險
B、信用風險
C、操作風險
D、戰(zhàn)略風險
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A.市場風險
B.信用風險
C.操作風險
D.法律風險
A.3；2
B.6；3
C.6；2
D.3；6
A.注意規(guī)避以往經(jīng)營業(yè)務(wù)不佳、個人資產(chǎn)有限的借款申請，初次創(chuàng)業(yè)的更要審查其行業(yè)的發(fā)展前景和借款人的素質(zhì)、能力和信用狀況。
B.禁止向國家、省、市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制發(fā)展的行業(yè)，以及為其配套經(jīng)營企業(yè)發(fā)放用于企業(yè)經(jīng)營的個人投資經(jīng)營貸款。
C.鼓勵對制造業(yè)、電力、燃氣及水的生產(chǎn)和配套行業(yè)及其他國家優(yōu)先發(fā)展和重點扶持的行業(yè)發(fā)放個人投資經(jīng)營貸款。
D.鼓勵向采礦業(yè)、建筑業(yè)發(fā)放用于企業(yè)經(jīng)營的個人投資經(jīng)營貸款。
A.承擔有限責任的個人；借款人所有的現(xiàn)金流收入
B.承擔無限責任的個人；借款人所有的現(xiàn)金流收入
C.承擔有限責任的個人；借款人抵押給銀行的個人所有財產(chǎn)
D.承擔無限責任的個人；借款人抵押給銀行的個人所有財產(chǎn)
A.由于同業(yè)競爭和業(yè)績考核的壓力，只要有項目就敘做。
B.出于分散風險的考慮，積極敘做將大型商業(yè)用房拆零分割成單個商鋪出售給經(jīng)營者的貸款。
C.周邊商業(yè)環(huán)境不佳的個人商業(yè)用房貸款不予敘做。
D.敘做以租賃收入為第一還款來源的商業(yè)用房貸款。
最新試題
各營業(yè)機構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結(jié)果并簽字確認，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進行，檢查時應(yīng)對成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點。
對于存款手工計結(jié)息調(diào)整業(yè)務(wù)，存款產(chǎn)品（指生息賬戶）的準入、退出需由省行業(yè)務(wù)主管部門提出申請，省行財務(wù)管理部門審批同意并報備省行運營控制部。
嚴禁給予合作機構(gòu)及其工作人員，或者向合作機構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
冠字號碼查詢結(jié)果應(yīng)在5個工作日內(nèi)反饋。異地查詢或有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)恕?/p>
對觸發(fā)管理授權(quán)的業(yè)務(wù)，每筆需簽字審批的，有權(quán)簽字人不在網(wǎng)點現(xiàn)場的，網(wǎng)點經(jīng)辦可先提交集中授權(quán)審核再補簽字。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計結(jié)息等高風險業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準確。
對非營業(yè)時間需要集中核準的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計，提前申請，以便集中核準中心及時做出人員安排。
《客戶風險等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
網(wǎng)點嚴禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進行對賬操作（公共電腦嚴密管控的除外，網(wǎng)銀體驗機在外網(wǎng)上的不在此列）。員工指導客戶使用網(wǎng)銀對賬，不得替客戶操作鼠標及鍵盤。
對于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場核準人員審核簽字的業(yè)務(wù)，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準申請，事后再履行審核簽字手續(xù)。