A、輔助審查流程未完成,則系統(tǒng)無(wú)法正常簽批。
B、若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營(yíng)資格控制,則系統(tǒng)無(wú)法正常簽批。
C、貸款業(yè)務(wù)簽批時(shí),根據(jù)貸審會(huì)審議結(jié)果或有權(quán)審批人意見(jiàn),如需對(duì)審批金額、發(fā)放日期、到期日期、提款有效期等進(jìn)行修改的,可由有權(quán)審批人在業(yè)務(wù)簽批時(shí)通過(guò)“審批要素調(diào)整”進(jìn)行修改。
D、對(duì)其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素,可先由有權(quán)審批人完成業(yè)務(wù)簽批,再由開(kāi)戶行在用信辦理前,通過(guò)“數(shù)據(jù)變更”方式進(jìn)行修改。
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A、根據(jù)具備上會(huì)條件的項(xiàng)目,貸審辦起草《信貸事項(xiàng)提請(qǐng)審議審批單》,并提請(qǐng)貸審委主任召開(kāi)貸審會(huì)。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料,供委員審議查詢。
C、會(huì)后貸審辦人員選擇“業(yè)務(wù)附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務(wù)審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會(huì)結(jié)果為同意或否決,將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會(huì)審議結(jié)果為復(fù)議的,通過(guò)系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調(diào)查人處進(jìn)一步調(diào)查和落實(shí)。
A、貸款業(yè)務(wù)相關(guān)要素較受理環(huán)節(jié)發(fā)生重大變化,且通過(guò)審批要素調(diào)整無(wú)法進(jìn)行修改的,通過(guò)系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回至開(kāi)戶行客戶經(jīng)理(流程發(fā)起人)處,撤銷調(diào)查業(yè)務(wù),在業(yè)務(wù)申請(qǐng)環(huán)節(jié)修改相關(guān)信息后,重新發(fā)起調(diào)查流程,由相關(guān)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)流程逐級(jí)發(fā)回要求修改人員處。
B、輔助審查部門對(duì)貸款業(yè)務(wù)提出補(bǔ)充意見(jiàn)的,應(yīng)下達(dá)書面補(bǔ)充通知,主調(diào)查人或其委托的調(diào)查人根據(jù)輔助審查部門的書面補(bǔ)充通知補(bǔ)充相關(guān)資料后,將輔助審查部門的書面通知、本部門的書面補(bǔ)充意見(jiàn)及補(bǔ)充資料通過(guò)影像資料“影像加載”模塊,一并上傳系統(tǒng)。
C、資金計(jì)劃審查和法律審查及風(fēng)險(xiǎn)審查的“輔助審查”流程一般需在報(bào)送貸審會(huì)審議前完成終審。
D、信貸獨(dú)立審查官可不明確意見(jiàn),但應(yīng)于有權(quán)審批人簽批前終審輔助審查流程。
A、調(diào)查報(bào)告、審查意見(jiàn)須經(jīng)相關(guān)人員簽字后上傳至系統(tǒng)。
B、調(diào)查報(bào)告上傳電子版、簽字后的扉頁(yè)掃描上傳系統(tǒng)。
C、各審查意見(jiàn)可不用簽字,直接上傳電子版即可。
D、審議表應(yīng)在簽字后由貸審辦人員上傳系統(tǒng)。
A、業(yè)務(wù)經(jīng)審查人審查后,人為需要補(bǔ)充資料的,發(fā)起補(bǔ)充資料流程,并經(jīng)部門領(lǐng)導(dǎo)、主管行長(zhǎng)審核后發(fā)送客戶部門。
B、客戶部門調(diào)查人收到補(bǔ)充資料流程后,查看反饋意見(jiàn),在補(bǔ)充資料后,將補(bǔ)充資料流程發(fā)送回審查人處。
C、對(duì)客戶反饋到審查人的補(bǔ)充調(diào)查資料,審查人認(rèn)為仍需繼續(xù)補(bǔ)充的,錄入意見(jiàn)后,在調(diào)查人發(fā)回的補(bǔ)充資料流程中選擇“退之前環(huán)節(jié)處理”。
D、經(jīng)審核補(bǔ)充完成的,由審查人選擇“返回主流程”,結(jié)束補(bǔ)充資料流程。
A、已經(jīng)過(guò)的環(huán)節(jié)若需要補(bǔ)充業(yè)務(wù)影像資料(新增影像資料),相關(guān)處理人可進(jìn)入影像加載模塊補(bǔ)充上傳影像資料。
B、已經(jīng)過(guò)的環(huán)節(jié)若影像資料上傳錯(cuò)誤,需要替換或刪除,則由主流程當(dāng)前處理人進(jìn)入影像資料>流程影像授權(quán)模塊,對(duì)已經(jīng)過(guò)環(huán)節(jié)處理人進(jìn)行授權(quán),被授權(quán)人進(jìn)入影像資料>影像加載模塊將錯(cuò)誤影像數(shù)據(jù)刪除,如需替換則重新上傳加載。
C、若業(yè)務(wù)流程已發(fā)送至審查環(huán)節(jié),原則上不允許刪除流程中已申報(bào)的影像資料。
D、對(duì)影像資料需要補(bǔ)充、刪除的一般按照“誰(shuí)的環(huán)節(jié)誰(shuí)處理”原則進(jìn)行相應(yīng)操作。
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