單項(xiàng)選擇題下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施？

A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護(hù)制度
B、識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品
C、購買保險(xiǎn)及與第三方簽訂合同以緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)
D、對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控


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1.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況。應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的（）。

Ａ、操作風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制
Ｂ、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制
Ｃ、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
Ｄ、操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

2.單項(xiàng)選擇題在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中對高級管理層的職責(zé)描述正確的是（）。

Ａ、制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策
Ｂ、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程
Ｃ、制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)
Ｄ、建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.單項(xiàng)選擇題要加強(qiáng)和完善適時(shí)對賬制度，就是要（）。

A、“了解你的客戶”（KYC）
B、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）
C、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）
D、明確對賬頻率、對賬對象和對賬人員

4.單項(xiàng)選擇題單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。

Ａ、１５％
Ｂ、１０％
Ｃ、５０％
Ｄ、３５％