多項選擇題集團客戶準(zhǔn)入底線有()。

A、集團企業(yè)成立3年以上,擔(dān)保條件較強的可放寬至2年以上
B、集團企業(yè)具有良好的成長性,年度主營業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定
C、對產(chǎn)融結(jié)合、關(guān)聯(lián)交易和資本運作較多,業(yè)務(wù)過渡多元化、兼并擴張速度過快的企業(yè)集團,原則上不予授信
D、對無經(jīng)營活動、無資金管理職能、只承擔(dān)管理職能的集團公司本部、原則上不予授信
E、對關(guān)聯(lián)企業(yè)之間通過虛開增值稅發(fā)票手段虛構(gòu)營業(yè)額、虛開商業(yè)承兌匯票并向銀行貼現(xiàn)以虛構(gòu)現(xiàn)金流、以融資為目的開立銀行承兌匯票的集團客戶、不得授信


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1.多項選擇題下列選項中風(fēng)險管理要點有()。

A、控制授信總量,嚴(yán)防過度授信
B、嚴(yán)格準(zhǔn)入條件,防止’病從口入’
C、摸清集團客戶的組織結(jié)構(gòu)
D、實施擔(dān)保限額控制,嚴(yán)防擔(dān)保虛化
E、過度授信

2.多項選擇題調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為或情況時,應(yīng)當(dāng)著重分析其是否屬于關(guān)聯(lián)方之間的關(guān)聯(lián)交易()。

A、與無正常業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或個人發(fā)生重大交易
B、進行價格、利率、租金及付款等條件異常的交易
C、與特定客戶或供應(yīng)商發(fā)生大額交易
D、進行實質(zhì)與形式不符的交易
E、易貨交易

3.多項選擇題集團公司和關(guān)聯(lián)企業(yè)分成四種對應(yīng)的模式,分別是()。

A、包容式
B、串聯(lián)式
C、交叉式
D、并列式
E、對立式

4.多項選擇題銀行調(diào)查人員必須不斷跟蹤考察集團客戶的狀況,包括()等變動情況。

A、資本數(shù)額
B、股權(quán)結(jié)構(gòu)
C、經(jīng)營范圍
D、人事關(guān)系
E、授信額度

5.多項選擇題動產(chǎn)質(zhì)押中,授信申請人的條件包括()。

A、主體合法,符合相關(guān)法律法規(guī)要求
B、有固定經(jīng)營場所,合法經(jīng)營
C、信譽良好,具備履行合同、償還債務(wù)的能力,無不良信用記錄
D、與倉儲監(jiān)管方為同一集團內(nèi)企業(yè)
E、無固定經(jīng)營場所,合法經(jīng)營