多項選擇題客戶申請貸款時不得存在到期未還的逾期貸款和信用卡惡意透支，可視為信用卡惡意透支的情況包括（）。

A.當(dāng)前逾期金額超過800元
B.當(dāng)前逾期期數(shù)為2期及以上
C.信用卡賬戶狀態(tài)為凍結(jié)、止付、呆賬等非正常狀態(tài)
D.最近24個月存在連續(xù)未還最低還款額3次及以上，或累計6次未還最低還款額


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1.多項選擇題借款人住房公積金賬戶余額可折算計入借款人收入，折算比例為（）。

A.貸款用途為購買商用房時折算比例為100%
B.貸款用途為購買商用車時折算比例為100%
C.貸款用途為購買住房時折算比例為100%
D.貸款用途為購買住房以外用途時折算比例適當(dāng)降低

2.多項選擇題借款人提供的證券公司、基金公司或托管機(jī)構(gòu)出具的股票、基金明細(xì)清單顯示的市值可折算計入收入，折算比例有所不同，具體為（）。

A.股票折算比例不超過50%
B.股票型基金折算比例不超過60%
C.債券型基金折算比例不超過80%
D.貨幣性基金折算比例不超過90%

3.多項選擇題工薪人士提供單位出具的收入證明書，如果所列收入遠(yuǎn)高于正常水平導(dǎo)致收入真實(shí)性難以判斷的，以下可以進(jìn)行佐證的包括（）。

A.代發(fā)工資銀行卡對賬單
B.住房公積金繳存證明
C.個人所得稅完稅證明
D.持有企業(yè)股權(quán)證明及分紅證明

4.多項選擇題符合以下（）條件，可直接以工薪人士單位出具的收入證明書或自雇人士書面收入聲明認(rèn)定其收入。

A.住房抵押，抵押率低于50%
B.商業(yè)用房抵押，抵押率低于50%
C.住房抵押，抵押率低于60%
D.商業(yè)用房抵押，抵押率低于40%

最新試題

制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復(fù)審后受理該業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

申請銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

題型：多項選擇題

根據(jù)二級制裁的規(guī)定，美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實(shí)體或金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。

題型：判斷題

根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法》，評級指標(biāo)包括（）。

題型：多項選擇題

地域風(fēng)險子項包括（）。

題型：多項選擇題

二級制裁是美國政府針對非美國人實(shí)施的制裁懲罰，其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進(jìn)行交易的非美國人。

題型：判斷題

《出口管制法》的立法宗旨是為了（）。

題型：單項選擇題

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告，經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱，并（）報告對法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。

題型：單項選擇題

下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級為低風(fēng)險客戶？（）

題型：多項選擇題

每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

題型：單項選擇題