A、真實(shí)申領(lǐng)人達(dá)到辦領(lǐng)信用卡的資格,使用真實(shí)的收入、財(cái)產(chǎn)證明等資料來辦理信用卡
B、真實(shí)申領(lǐng)人想辦理超越自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力額度的信用卡,往往會(huì)使用虛假的收入、財(cái)產(chǎn)證明等資料來辦理信用卡
C、虛假申領(lǐng)人采取非正常渠道獲得真實(shí)身份證件及詳細(xì)資料,在持卡人本人不知情的情況下辦理信用卡業(yè)務(wù)
D、不法分子提供變?cè)旎騻卧焐矸葑C件、財(cái)產(chǎn)證明、收入等虛假資料辦理信用卡
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A、在內(nèi)部建立起信用卡的內(nèi)部管理系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)控制制度
B、提高相關(guān)人員的職業(yè)道德,簽訂員工保密協(xié)議,對(duì)于有意泄露客戶信息的員工要給予嚴(yán)厲處置,形成員工自覺守護(hù)客戶信息的機(jī)制
C、在員工自律情形下再配之相關(guān)監(jiān)督體制,雙管齊下嚴(yán)防客戶信息被泄露的風(fēng)險(xiǎn),客戶信息的流通要經(jīng)過嚴(yán)格的審批才能進(jìn)行
D、對(duì)持卡人的開戶資料和賬戶資金情況,銀行不進(jìn)行保密
A、催收持卡人欠款的法律風(fēng)險(xiǎn)
B、持卡人信息泄露的法律風(fēng)險(xiǎn)
C、持卡人騙領(lǐng)信用卡的法律風(fēng)險(xiǎn)
D、信用卡營銷時(shí)虛假宣傳的法律風(fēng)險(xiǎn)
A、在銀行內(nèi)部建立起嚴(yán)格的操作程序和操作流程,嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)人員的催收行為,按規(guī)章制度施行催收行為
B、在催收過程中使用威脅恐嚇的語言,借助民間暴力型的組織進(jìn)行暴力催收
C、持卡人簽約信用卡之后,對(duì)其消費(fèi)行為及財(cái)產(chǎn)實(shí)力進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤調(diào)查,定時(shí)向持卡人發(fā)送消費(fèi)明細(xì)及款項(xiàng)使用信息
D、持卡人簽約信用卡之后,若存在欠款現(xiàn)象要及時(shí)發(fā)送欠款信息提示,并與持卡人取得聯(lián)系,了解欠款真實(shí)原由
A、物被留置的風(fēng)險(xiǎn)
B、多重轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)
C、所有權(quán)被保留風(fēng)險(xiǎn)
D、將來發(fā)生的債權(quán)可轉(zhuǎn)讓性的法律風(fēng)險(xiǎn)
A、票據(jù)無因性
B、票據(jù)關(guān)系性
C、票據(jù)合法性
D、票據(jù)聯(lián)系性
最新試題
違約人賠償?shù)膿p失,應(yīng)略高于對(duì)方的實(shí)際損失。
合同審查中,企業(yè)法人超過經(jīng)營范圍簽訂的合同當(dāng)然無效。
因受欺詐受脅迫而簽訂的合同一律無效。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判時(shí),談判者應(yīng)盡量使用過于專業(yè)化的語言來解釋和表達(dá)觀點(diǎn)、方案、方法、立場(chǎng),使對(duì)方聽懂你的敘述。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)制作法律意見書的關(guān)鍵部分是首部和結(jié)論,主要內(nèi)容是對(duì)具體問題進(jìn)行法律分析并解答。
合同條款編寫的過程中應(yīng)注意違約金和賠償損失之間的區(qū)別,賠償損失以損害事實(shí)為必備條件,而違約金的支付僅以違約行為的存在為要件。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)編撰法律意見書時(shí),通過正文對(duì)擬分析問題的事實(shí)及法律分析后,法律意見書制作者必須總結(jié)歸納,分析重點(diǎn)、難點(diǎn)及疑點(diǎn),提出切實(shí)可行的法律建議,作為機(jī)構(gòu)決策的依據(jù)。
格式條款就是通常所說的“霸王條款”。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)審查合同條款時(shí),對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同主要審查違約責(zé)任條款、逾期交貨/付款條款、爭(zhēng)議解決辦法等條款。
張某利用王某急需用錢為女兒治病,花5萬元購買王某實(shí)際價(jià)值30萬元的名畫,該買賣應(yīng)為無效。