單項(xiàng)選擇題張女士家庭的活期存款、貨幣市場基金等流動性資產(chǎn)為42000元,股票及收藏品投資為160000元,凈資產(chǎn)為470000元,則張女士家庭投資與凈資產(chǎn)比率為()

A.34%
B.28%
C.15%
D.30%


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1.單項(xiàng)選擇題()是指客戶通過理財規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望。

A.理財目標(biāo)
B.投資目標(biāo)
C.理財目的
D.投資目的

2.多項(xiàng)選擇題理財師資格認(rèn)證證書要求從業(yè)人員達(dá)到()方面的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。

A.教育
B.考試
C.工作經(jīng)驗(yàn)
D.職業(yè)道德
E.遵紀(jì)守法

3.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開展理財顧問服務(wù)時,下列做法錯誤的是()

A.按照符合客戶利益和風(fēng)險承受能力的原則,審慎盡責(zé)地開展個人理財業(yè)務(wù)
B.引導(dǎo)客戶購買符合自身風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品
C.主動向無衍生品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品
D.建立個人理財顧問服務(wù)的跟蹤評估制度,定期對客戶評估報告或投資顧問建議進(jìn)行重新評估,并向客戶說明有關(guān)評估情況

4.單項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)以高凈值客戶為中心,根據(jù)其需求來提供個性化產(chǎn)品,這是指()

A、私人銀行業(yè)務(wù)
B、中間銀行業(yè)務(wù)
C、理財顧問服務(wù)
D、零售銀行業(yè)務(wù)

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于近年來國內(nèi)理財師隊(duì)伍狀況發(fā)展特征的描述正確的是()

A、理財師隊(duì)伍迅速擴(kuò)張
B、理財師素質(zhì)水平參差不齊
C、理財師素質(zhì)水平普遍很高
D、市場認(rèn)可度有待提高
E、我國合格理財師尤其高級理財師人數(shù)可以滿足市場需求

最新試題

持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物意味著()。

題型:單項(xiàng)選擇題

小明之前是個“卡奴”,花錢毫無節(jié)制,現(xiàn)在通過一些理財知識的學(xué)習(xí)意識到自己的錯誤,現(xiàn)在打算制定償債計劃?,F(xiàn)在小張收入4000元,卡債21600元,每月應(yīng)付利息為250元,打算2年內(nèi)償還卡債,那他每月的支出預(yù)算為()。

題型:單項(xiàng)選擇題

各家銀行對貸款金額的要求略有差異,以中國工商銀行和中國銀行的規(guī)定為例:關(guān)于個人汽車貸款的表述正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

一般而言,商業(yè)銀行針對個人的理財規(guī)劃服務(wù)體系分為三個層次,分別為()

題型:多項(xiàng)選擇題

個人(家庭)資產(chǎn)負(fù)債表是總括反映家庭在特定日期的財務(wù)狀況的會計報表,是一個()概念。

題型:單項(xiàng)選擇題

中國基礎(chǔ)建設(shè)國內(nèi)貸款是指()向銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)借入用于固定資產(chǎn)投資的各種國內(nèi)借款,對應(yīng)的就是銀行表內(nèi)對基建行業(yè)的貸款。

題型:單項(xiàng)選擇題

企業(yè)年金制度又稱()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于交易需求說法,正確的是()

題型:單項(xiàng)選擇題

“住房反向抵押貸款”是一種新型的養(yǎng)老模式。以下對其描述錯誤的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

中周期時間長度為9~10年,又叫做()。

題型:單項(xiàng)選擇題