A.要對目標(biāo)與實際進度之間的差異進行監(jiān)控，出現(xiàn)較大差異時，應(yīng)首先考慮調(diào)整理財目標(biāo)
B.當(dāng)實際儲蓄低于應(yīng)有儲蓄時，應(yīng)考慮增收或節(jié)支
C.當(dāng)實際生息資產(chǎn)低于應(yīng)有生息資產(chǎn)時，可考慮調(diào)整投資策略
D.客戶個人生涯狀況發(fā)生變化時，應(yīng)對客戶特殊理財需求進行評估
你可能感興趣的試題
A.在建立和界定與客戶的關(guān)系過程中，金融理財師應(yīng)努力取得客戶信任，與客戶共同界定未來法律關(guān)系中的權(quán)責(zé)利
B.收集客戶信過程，即使發(fā)現(xiàn)客戶不愿提供完整的信息，也只能繼續(xù)提供服務(wù)，但可對服務(wù)范圍進行限定
C.在分析評估客戶的財務(wù)狀況時，金融理財師應(yīng)對測算客戶當(dāng)前的財務(wù)資源是否可以實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)進行測算
D.執(zhí)行個人理財方案過程中，金融理財師可在授權(quán)范圍內(nèi)與其他專業(yè)人員共享信息
A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
B.違反了正直誠信原則
C.違反了恪盡職守原則
D.違反了專業(yè)勝任原則
A.違反了專業(yè)精神原則
B.違反了正直誠信原則
C.違反了保守秘密原則
D.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
A.客觀公正原則
B.正直誠信原則
C.專業(yè)精神原則
D.恪盡職守原則
A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則
B.違反了保守秘密原則
C.違反了專業(yè)精神原則
D.違反了專業(yè)勝任原則
最新試題
下列關(guān)于CFP商標(biāo)的使用，正確的是（）。
王某是一個企業(yè)主，2023年買了一輛別克君威并購置了車損險，同時購置了一份以妻子為被保險人，兒子為受益人的20年定期壽險保單，死亡給付金為20萬元，2023年由于企業(yè)經(jīng)營慘淡，王某把汽車賣給好朋友趙某，并且由趙某開車載王某夫婦去辦理離婚手續(xù)，在回來的路上發(fā)生了車禍，王某的妻子當(dāng)場死亡，這輛汽車全損，請問以下分析正確的選項是（）
張先生目前在甲銀行貸款5萬元，貸款期限為2年，貸款利率為7%。一年后，乙銀行推出一款貸款產(chǎn)品，貸款利率為6%，但需要繳納100元的期初費用。不考慮其他因素，張先生詢問理財師小王，是否應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)貸，小王應(yīng)當(dāng)給出的答復(fù)是（）
現(xiàn)有同一件商品A在中國市場賣120元人民幣，在日本*市場賣2,095日元，王女士持有人民幣，打算購買該商品。因其他原因，王女士無法直接兌換日元。有兩種選擇，一是直接在中國市場購買商品，二是先按照1人民幣=0.1449美元的匯率，兌換美元，再按照1日元=0.0090美元的匯率兌換日元，完成購買。如若商品價格是唯一成本，下列說法中正確的是（）。（答案取最接近值）
王先生準(zhǔn)備貸款80萬購買一套房子，某銀行5年期貸款年利率為6%，5年以上的貸款利率為7%，王先生打算在該銀行以“氣球貸”的形式申請5年期的貸款，且與銀行約定按20年月供。請問王先生在貸款后第3年年末的剩余本金是（）。
郭先生目前年稅費后工資為18萬元，每月個人生活支出為2000元，20年后退休，5年前購置，以郭先生為被保險人，郭太太為受益人，保險金額為20萬元的終身壽險，假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%，不考慮通貨膨脹，假設(shè)依據(jù)凈收入彌補法計算，郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險保額為（）
張君有一個10歲的孩子，計劃5年后送孩子出國學(xué)習(xí)，從高中到碩士共需9年。假設(shè)目前國外求學(xué)費用每年10萬元，學(xué)費成長率3%。在年投資報酬率8%的條件下，為了達成孩子未來出國念書的目標(biāo)，張君應(yīng)一次性投入（）。
有A、B兩方案，其期初投資及現(xiàn)金流量如下：A方案，期初投入200,000元，第一年、第二年、第三年、第四年分別現(xiàn)金流入0元，50,000元，100,000元，150,000元；B方案，期初投入200,000元，第一年、第二年、第三年、第四年分別現(xiàn)金流入30,000元，60,000元，90,000元，120,000元。若資金成本為6%，應(yīng)該選擇哪個方案以及選擇的理由是（）。
宋先生月初向銀行貸款80萬元用于購置新房，3~5年期的貸款利率為6%，6~30年期的貸款利率為7%。假如宋先生選擇“氣球貸”，貸款期限為5年，和銀行約定選擇按照20年期計算每月還款額，則在第五年末貸款到期日一次性償還剩余本金為（）。