單項選擇題哪些人員是指商業(yè)銀行面向客戶從事理財產(chǎn)品宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關活動的人員()。
A.銷售人員
B.理財人員
C.投資顧問
D.柜臺人員
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1.單項選擇題客戶購買風險較高或單筆金額較大的理財產(chǎn)品,除非雙方書面約定,否則商業(yè)銀行應當在什么時候與客戶進行最后確認()。
A.理財產(chǎn)品計息時以電話等方式
B.劃款時以電話等方式
C.募集期結束時以傳真方式
D.資金凍結時以電話等方式
2.單項選擇題在網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品,哪一類產(chǎn)品不被允許()。
A.低風險
B.中低風險
C.中風險
D.高風險
3.單項選擇題誰應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核()。
A.網(wǎng)點主任
B.分支機構理財產(chǎn)品銷售部門負責人或經(jīng)授權的業(yè)務主管人員
C.分支機構負責人
D.理財經(jīng)理
4.單項選擇題超過多長時間,客戶需要重新進行風險等級測評()。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.兩年
5.單項選擇題商業(yè)銀行應當合理控制理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的總額,理財資金投資非標準化債權資產(chǎn)的余額在任何時點均以理財產(chǎn)品余額的()%與商業(yè)銀行上一年度審計報告披露總資產(chǎn)的4%之間孰低者為上限。
A.30
B.35
C.40
D.45