多項選擇題關于綜合理財規(guī)劃,正確的是()。
A.風險類型分析是指根據《中國農業(yè)銀行私人銀行客戶風險類型評估問卷》,為客戶進行風險承受能力和風險承受態(tài)度的測評
B.基本參數設定是指財富顧問根據理財規(guī)劃的需要,并以當時的客觀因素與權威觀點為依據,對影響理財規(guī)劃效果的重要指標所進行合理估計與測算
C.理財規(guī)劃建議是指依據對客戶的家庭財務分析、風險類型分析以及對基本參數的設定,為客戶制定的結合客戶自身和家庭背景,并能夠涵蓋客戶全部理財目標的綜合理財規(guī)劃
D.投資組合建議包括僅滿足客戶某個單一理財目標時的資產配置及相關產品組合建議
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1.多項選擇題關于家庭財務診斷,正確的是()。
A.財務自由度為年理財收入/年支出
B.財務負擔率為年本息支出/年收入
C.平均投資報酬率為年理財收入/生息資產
D.緊急預備金倍數為流動資產/月支出
2.多項選擇題家庭財務診斷主要是指依據客戶的資產負債表和現金流量表,使用一般性的財務指標為客戶的財務情況進行分析并提出相應建議。常用的家庭財務指標可包括但不限于()。
A.負債比率
B.緊急預備金倍數
C.財務負擔率
D.平均投資報酬率
3.多項選擇題關于綜合理財規(guī)劃報告書,主要內容包括()。
A.家庭財務分析
B.風險類型分析
C.理財規(guī)劃建議
D.投資組合建議
4.多項選擇題農業(yè)銀行私人銀行定制結構性理財產品的投資范圍包括()。
A.A股
B.H股
C.外匯
D.大宗商品
5.多項選擇題定制結構性理財產品的注意事項包括()。
A.加強客戶經理培訓
B.揭示風險適當營銷
C.盡力實施綜合營銷
D.做好售后服務工作