A.確定退休目標(biāo)
B.計算資金需求和退休收入
C.計算資金缺口
D.制定退休規(guī)劃，確定投資工具、投資方式的選擇
E.投資規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤
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A.客戶的年齡
B.客戶的學(xué)歷
C.客戶的風(fēng)險偏好
D.客戶的性別
E.客戶的投資經(jīng)驗
A.女性平均壽命高于男性
B.大體上說，女性對生活質(zhì)量的要求高于男性
C.女性在工作期間平均收入低于男性
D.女性的風(fēng)險偏好程度較低，更愿意選擇保守的投資理財方式
E.女性年老后更容易生病，需要的醫(yī)療費用等比男性高
A.退休生活的時間長短所帶來的退休費用多寡
B.退休時身體健康狀況所需要的醫(yī)療費用高低
C.退休后所能領(lǐng)取的養(yǎng)老保險金額不同
D.工作時長不同帶來的對未來生活水平預(yù)期的不同
E.工作時長不同帶來的財富累積數(shù)量的區(qū)別
A.國家基本養(yǎng)老金計劃覆蓋面廣泛，保障程度較高
B.解決養(yǎng)老金缺口問題對國家基本養(yǎng)老金計劃提出了一定壓力
C.個人養(yǎng)老儲蓄已經(jīng)形成制度化
D.現(xiàn)有的養(yǎng)老保險體系對保證退休者退休生活品質(zhì)還存在較大缺口
E.制定退休規(guī)劃舉足輕重，任重而道遠
A.“零支柱”是提供最低水平保障的非繳費型
B.“第一支柱”具有強制性
C.“第二支柱”是與本人收入水平掛鉤的繳費型
D.“第三支柱”是由雇主自愿發(fā)起的
E.“第四支柱”是個人和家庭的商業(yè)保險之類的計劃
最新試題
企業(yè)年金是指在政府強制實施的公共養(yǎng)老金或國家養(yǎng)老金之外，企業(yè)在國家政策的指導(dǎo)下，（）的一種補充性養(yǎng)老保障制度。
隨著人口老齡化、就業(yè)方式多樣化和城市化的發(fā)展，現(xiàn)行企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度顯現(xiàn)出一些與社會經(jīng)濟發(fā)展不相適應(yīng)的問題。在充分調(diào)查研究和總結(jié)過去20年來養(yǎng)老保險改革經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，國務(wù)院2005年12月發(fā)布《關(guān)于完善企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度的決定》。這次計發(fā)辦法改革，采取（）的方式來設(shè)計。
企業(yè)年金不僅僅要由企業(yè)和職工個人共同繳納，而且繳納金額也有一定限制，某企業(yè)上年度職工工資總額為600萬元，則根據(jù)我國勞動和社會保障部頒發(fā)的《企業(yè)年金試行辦法》規(guī)定，企業(yè)和職工個人繳費合計不超過（）萬元。
個人賬戶養(yǎng)老金月標(biāo)準(zhǔn)為個人賬戶儲存額除以計發(fā)月數(shù)，確定計發(fā)月數(shù)所依據(jù)的因素不包括（）。
一般情況下，如果在退休前，客戶已經(jīng)在旅游、外出就餐、打高爾夫等休閑娛樂事項上花費不菲，那么退休以后可能會花費（）
進行退休規(guī)劃安排時，需要考慮的因素有（）以及預(yù)期生活方式、現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、預(yù)期投資回報率。
假設(shè)李先生上年度平均月薪為10000元，其愛人李太太上年度的平均月薪為1500元，統(tǒng)籌地職工上年度月平均工資為4000元，那么李先生和李太太每月應(yīng)繳納多少社會養(yǎng)老保險金？（）
目前而言，退休收入的主要來源是（）
老陳計劃在60歲退休的時候儲備一筆資金，以確保自己一直到85歲時每個月初都能拿到3000元的生活費，如果他的收益率能夠達到4％，則他需要在退休的時候儲備（）元的退休基金。
退休養(yǎng)老規(guī)劃是理財規(guī)劃中至關(guān)重要的部分，下列關(guān)于建立退休養(yǎng)老規(guī)劃原則的說法錯誤的是（）