單項選擇題各級經(jīng)辦機構(gòu)要牢固樹立審慎經(jīng)營意識,要求經(jīng)辦人員強化對()風險狀況的關(guān)注,考量企業(yè)或有負債風險,從嚴保證貸款審批。
A.企業(yè)關(guān)聯(lián)方
B.第三方
C.下屬企業(yè)
D.上級機構(gòu)
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1.單項選擇題各機構(gòu)要加強對借款人及擔保企業(yè)經(jīng)營管理和財務狀況的監(jiān)測,特別是關(guān)注在他行提供擔保的情況,在提供其他有效擔保方式前,要()授信額度,避免互保規(guī)模進一步擴大。
A.壓縮
B.提高
C.維持
D.增加
2.單項選擇題企業(yè)互保、聯(lián)保這一體制作為有效的融資杠桿,在經(jīng)濟上行期,成為高收益、低成本、()的銀企商業(yè)合作模式。
A.風險被掩蓋
B.無風險
C.高風險
D.風險高度暴露
3.單項選擇題法人機構(gòu)要建立退出機制,及時調(diào)整擔保公司合作范圍,對擬終止合作的擔保公司,要(),防止風險集中出現(xiàn)。
A.注意工作方法和措施
B.直接起訴
C.立即終止合作
D.緩慢終止合作
4.單項選擇題對已合作擔保公司進行動態(tài)監(jiān)測,定期要求擔保公司提供相關(guān)資料、通報經(jīng)營情況、()以及對外擔保情況。
A.與其他金融機構(gòu)的擔保合作
B.人員情況
C.資金情況
D.關(guān)聯(lián)單位情況
5.單項選擇題經(jīng)辦人員要密切關(guān)注對反擔保物的檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時通報()。
A.擔保公司
B.上級單位
C.借款人
D.擔保人
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合規(guī)是商業(yè)銀行高層責任,與其他員工無關(guān)。
題型:判斷題
在合規(guī)管理建設中,商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護舉報人的制度是()。
題型:填空題
商業(yè)銀行只接受國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。
題型:判斷題
農(nóng)村信用社不良貸款形成的主要原因有哪些方面?
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關(guān)于客戶盡職調(diào)查,下列說法正確的是:()。
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銀行()應對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。
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銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。
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《反洗錢法》規(guī)定的洗錢行為的上游犯罪的類型與《中華人民共和國刑法》(修正案(六))規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪的類型一樣。
題型:判斷題
商業(yè)銀行操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。
題型:判斷題
根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,流動性比例衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平,不應低于()。
題型:單項選擇題