A.要科學(xué)設(shè)定擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)比例上限，防止違規(guī)放大杠桿倍數(shù)
B.如果擔(dān)保機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)超過2億，可放寬對該融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
C.要建立動態(tài)監(jiān)測機(jī)制
D.要做到統(tǒng)一管理、風(fēng)險可控
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A.對由以上機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保、隱性擔(dān)保業(yè)務(wù)未經(jīng)省聯(lián)社準(zhǔn)入審查不得介入
B.對由以上機(jī)構(gòu)提供搭橋服務(wù)、評估業(yè)務(wù)的未經(jīng)省聯(lián)社準(zhǔn)入審查不得介入
C.對由以上機(jī)構(gòu)提供代理業(yè)務(wù)的未經(jīng)省聯(lián)社準(zhǔn)入審查不得介入
D.與以上機(jī)構(gòu)開展任何合作準(zhǔn)入均由縣級行社自主決定，不需在省聯(lián)社備案
A.嚴(yán)禁承接他行風(fēng)險客戶特別是從小貸公司、村鎮(zhèn)銀行、典當(dāng)行等退出轉(zhuǎn)至農(nóng)信機(jī)構(gòu)的客戶
B.可以承接建設(shè)銀行退出類風(fēng)險客戶
C.可以承接小貸公司退出類風(fēng)險客戶
D.可以承接村鎮(zhèn)銀行退出類風(fēng)險客戶
A.嚴(yán)禁
B.可以
C.特殊情況下可以
D.應(yīng)該
A.文件要求加強(qiáng)大額貸款違規(guī)風(fēng)險防控
B.認(rèn)真審核具體貸款用途，嚴(yán)格執(zhí)行受托支付
C.防止信貸資金流向擔(dān)保機(jī)構(gòu)
D.實際借款人不符合貸款條件的，可通過關(guān)聯(lián)企業(yè)借戶發(fā)放貸款
A.借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)參股經(jīng)營小額貸款公司的
B.對于借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)參股經(jīng)營擔(dān)保公司的
C.借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)參股經(jīng)營典當(dāng)行的
D.不超過本機(jī)構(gòu)集中度權(quán)限的涉農(nóng)貸款
最新試題
在金融創(chuàng)新過程中，負(fù)責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）
設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的申請人應(yīng)當(dāng)是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。
（）將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的行為予以處罰，并采取其他相應(yīng)的監(jiān)管措施。
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險指的是什么？
商業(yè)銀行只接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。
銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。
銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與 （）相一致。
不良貸款清收有哪些主要方式？
商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進(jìn)經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
《反洗錢法》規(guī)定的洗錢行為的上游犯罪的類型與《中華人民共和國刑法》（修正案（六））規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪的類型一樣。