A.準(zhǔn)確識別高風(fēng)險業(yè)務(wù),定期管理高風(fēng)險業(yè)務(wù),適時調(diào)整高風(fēng)險業(yè)務(wù)范圍
B.對高風(fēng)險業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施,及時有效地開展風(fēng)險提示
C.建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測指標(biāo)或模型
D.積極有效開展對可疑交易的人工甄別,提出有價值的重點(diǎn)可疑交易報告或案件線索
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A.制度完善程度
B.機(jī)制合理性
C.技術(shù)保障能力
D.客戶身份識別
A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件
B.若是身份證,則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C.如為代辦,可只審核代理人身份,不必審核被代理人身份
D.如為代辦,應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份
A.2002年
B.2007年
C.2008年
D.2009年
A.公司實際控制人
B.未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人
C.未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員
D.公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員
A.網(wǎng)上銀行
B.電話銀行
C.柜面小額存款業(yè)務(wù)
D.銀聯(lián)POS
最新試題
反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。
當(dāng)銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時,客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限,無關(guān)緊要,金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。
無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù),但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下,可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識別工作。
金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。
有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求,對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。
如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶,應(yīng)要求登記控股股東或者實際控制人。
代理存取款業(yè)務(wù)時,無論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額,金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。
個人代理他人辦理借記卡的,無須填寫“代辦理由”。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時,應(yīng)與被查單位舉行離場會談,檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個月內(nèi)歸還。