A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢,應(yīng)審核客戶出具的公函內(nèi)容,無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機(jī)關(guān)提出的查詢申請應(yīng)限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息;查詢單位應(yīng)屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機(jī)關(guān)。當(dāng)場核實執(zhí)法人員的工作證件,以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上(含)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書;法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的,應(yīng)審核應(yīng)有主要負(fù)責(zé)人簽字;經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請,柜員應(yīng)核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請,應(yīng)由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù),柜員應(yīng)審核申請書內(nèi)容應(yīng)完整、合規(guī),應(yīng)經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批,查詢文件依據(jù)應(yīng)合規(guī)
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A.暫付款項必須先借后貸,暫收款項必須先貸后借,嚴(yán)禁暫付暫收賬戶透支??鐧C(jī)構(gòu)記賬時,賬務(wù)(交易)處理部門應(yīng)及時通知被記賬機(jī)構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項,無論金額大小,必須逐筆填寫“記賬申請書”,按規(guī)定程序?qū)徟?,方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項,可不經(jīng)過逐筆審批,但相應(yīng)的系統(tǒng)程序,須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗收之后,方可運行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對此類暫付暫收款項認(rèn)真審核,盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬,也可合筆處理
A.領(lǐng)用、交接重空未清點核對,柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進(jìn)行清點核對,憑證實物與系統(tǒng)信息不符,導(dǎo)致問題不能及時發(fā)現(xiàn),無法落實責(zé)任,存在風(fēng)險隱患。防范措施:柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細(xì)逐份核對憑證實物,核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性,憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證,造成憑證的丟失、損毀。防范措施:重空置于尾箱內(nèi)保管,離柜必須加鎖,尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時,系統(tǒng)信息(登記簿)與憑證實物不符,憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施:核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號;非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)(登記簿)銷號
D.未嚴(yán)格落實日終重空核對。柜員未嚴(yán)格落實日終重空核對規(guī)定,導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn),防范措施:營業(yè)終了,柜員在監(jiān)控下清點重空實物,與BANCS、CIBS(登記簿)核對,核準(zhǔn)人員嚴(yán)格履職,確保實物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對相符
A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付,但票面金額超過了該客戶的賬戶余額,于是銀行向該客戶打電話進(jìn)行詢問,電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時,導(dǎo)致銀行在一定時期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場行情下,計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障,銀行只能間斷性的查看到一些價格信息,從而導(dǎo)致交易員無法準(zhǔn)確把握交易時機(jī),造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶財務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險模型
A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴(yán)禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)(因驗資戶(含中介代理開立驗資賬戶)轉(zhuǎn)為基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外)
D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶復(fù)審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務(wù)
A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為:“四位年份”+“五位順序號”,順序號按機(jī)構(gòu)從00001起編號
B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時,需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu),《申請書》一式兩聯(lián):第一聯(lián)作交易憑證的附件;第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管,作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機(jī)構(gòu),《申請書》一式三聯(lián):第一聯(lián)作交易憑證的附件;第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管,作事后查考及銷賬的依據(jù);第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時,若部分銷賬,則先復(fù)印一張申請書,填寫銷賬部分內(nèi)容,完成審批手續(xù),作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬,請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫,可另附頁。其他業(yè)務(wù)如有需要,可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)
最新試題
總行版智能通存款產(chǎn)品簽約允許代辦,需提供雙方有效身份證件并做好客戶身份識別。
支票用于提現(xiàn)的,必須符合國家現(xiàn)金管理的規(guī)定,結(jié)算賬戶能提取現(xiàn)金。
下列關(guān)于柜員軋庫功能的描述中,正確的包括()。
下列可開立基本存款賬戶的存款人是()
重要空白憑證的準(zhǔn)入必須依據(jù)省行運營控制部的文件執(zhí)行,非運營控制部準(zhǔn)入的重空類別不得納入重要空白憑證管理。
下列關(guān)于存貸款計息期限的計算描述正確的是()。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時,銀行應(yīng)重新識別客戶身份,及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類,以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
注冊或增資驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付,注冊或增資驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人名稱一致。
執(zhí)行732、752交易時,直接改變利息增量,不改變應(yīng)付利息欄位的值。
只有對公客戶的定期存款子賬戶全部結(jié)清后,才可以關(guān)閉主賬戶。