A.人民幣單位通知存款不可辦理質(zhì)押，外幣單位通知存款可辦理質(zhì)押
B.可從單位通知存款賬戶直接辦理對外支付或取現(xiàn)業(yè)務(wù)
C.賬戶內(nèi)資金只能以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其同名結(jié)算賬戶
D.取款時須嚴(yán)格按照約定的支取方式辦理
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.網(wǎng)點要統(tǒng)一使用省行印制的《重要空白單證登記簿》，做好動態(tài)口令牌領(lǐng)用、發(fā)放、交接、定期盤庫等工作，確保賬實相符
B.動態(tài)口令牌納入各行一般憑證庫管理，發(fā)放和領(lǐng)用雙方需簽字確認(rèn)，相關(guān)領(lǐng)用單應(yīng)專夾保管，按年裝訂。各營業(yè)網(wǎng)點動態(tài)口令牌管理列入尾數(shù)箱或保險柜保管
C.每日營業(yè)終了時，網(wǎng)點事中人員要核對BL前端系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)憑條與客戶申請表是否一致，并與打印的ERMS系統(tǒng)中企業(yè)、個人網(wǎng)銀簽約流水報表（前一日17點至當(dāng)日17點）中ETOKEN、USBKEY等安全認(rèn)證工具交易記錄進(jìn)行再次匹配，檢查經(jīng)辦柜員登記發(fā)放數(shù)量與實際是否一致
D.對已發(fā)放給客戶的e-Token（除在有效期內(nèi)存在質(zhì)量問題不能繼續(xù)使用），網(wǎng)點不回收客戶的e-Token，由客戶自行處理。對于有效期內(nèi)的e-Token（含尚未發(fā)放或已發(fā)放），若因質(zhì)量問題不能繼續(xù)使用（損壞），網(wǎng)點仍應(yīng)在《作廢、損壞動態(tài)口令牌（e-Token）出入庫登記簿》登記，定期上繳二級分行或直屬支行并做好交接工作
A.對持中華人民共和國護(hù)照，同時持有境外永久居留證的個人按境外個人進(jìn)行管理，“國別”欄選擇“中國”，“護(hù)照號”欄輸入護(hù)照號碼，“備注”欄中必須輸入永久居留證號碼，切不可漏輸
B.錄入港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證號碼時，常見錯誤是柜員錄入后兩位順序碼。BANCS系統(tǒng)錄入的結(jié)售匯統(tǒng)計分析碼必須與結(jié)售匯系統(tǒng)資金屬性/購匯種類相一致，切不可發(fā)生不匹配現(xiàn)象。購匯種類盡量不選擇“其他”
C.境外個人辦理購匯業(yè)務(wù)，購匯種類只能選擇“境外個人經(jīng)常項目收入購匯”或“境外個人原幣兌回”。其中：境外個人當(dāng)日累計購匯不超過等值500美元（含）的，可憑本人有效身份證件辦理，購匯種類選擇“境外個人原幣兌回”
D.嚴(yán)禁分拆辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，做好柜面、網(wǎng)銀、自助終端分拆結(jié)售匯行為的甄別，網(wǎng)點要根據(jù)省行下發(fā)的可疑交易清單甄別是否存在分拆現(xiàn)象，對于記錄在“關(guān)注名單表”的客戶，應(yīng)審核相關(guān)證明材料，對于無法提供證明材料的客戶不能為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)
A.柜員軋庫分為重空軋庫和現(xiàn)金軋庫兩個部分
B.重空軋庫和現(xiàn)金軋庫需選擇不同的交易分別完成
C.用戶可多次進(jìn)行軋賬處理，也可在軋賬流程中隨時終止軋賬處理
D.每次軋賬結(jié)束后，如用戶執(zhí)行了“用戶簽退”以外的任何交易，系統(tǒng)會自動將該用戶設(shè)置為未軋賬的狀態(tài)
A.不受理轉(zhuǎn)讓的人民幣旅行支票，與兌換外幣旅支相同，通常收取0.75%的兌換手續(xù)費(fèi)
B.銀行在兌付人民幣旅行支票時，只可提取人民幣現(xiàn)鈔，不得提取外幣現(xiàn)鈔。境外個人在內(nèi)地未用完的人民幣旅行支票兌回，可在境外銷售行兌回等額外幣
C.兌付人民幣旅行支票需登錄外管局結(jié)售匯系統(tǒng)（備注欄注明“人民幣旅行支票”），境外個人可憑本人有效身份證件每人每天兌付3萬元人民幣
D.建議取得美國運(yùn)通的授權(quán)，并將授權(quán)碼記錄在每一張旅行支票的右上方
A.對于法院查詢存款的要求，在執(zhí)法人員證件和手續(xù)齊全的情況下，應(yīng)立即辦理查詢事宜，無需辦理簽字手續(xù)，查詢結(jié)果由經(jīng)辦人簽字確認(rèn)
B.對于法院凍結(jié)、扣劃存款要求的，金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)法人員手續(xù)齊備的情況下應(yīng)立即辦理，接到協(xié)助執(zhí)行通知后，可先扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用以收貸收息
C.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃通知后，金融機(jī)構(gòu)不得向被執(zhí)行單位或個人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款；在協(xié)助查詢事宜辦理完畢后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求保密的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密；協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)辦理完畢后，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款人
D.從司法實踐來看，有權(quán)機(jī)關(guān)基本上是要求將協(xié)助款項扣劃到其單位賬戶，收款賬戶一般不會是其他單位賬戶或個人賬戶。因此，在協(xié)助扣劃時，除審查執(zhí)法人員證件和手續(xù)是否齊全外，應(yīng)重點核實收款賬戶是否為扣劃機(jī)關(guān)單位賬戶，以防范欺詐風(fēng)險
最新試題
下列關(guān)于存貸款計息期限的計算描述正確的是（）。
下列哪些直系親屬關(guān)系證明是有效的（）
作廢的銀行承兌匯票可粘貼在當(dāng)日傳票中保管。
執(zhí)行732、752交易時，直接改變利息增量，不改變應(yīng)付利息欄位的值。
注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付，除驗資不成功外，注冊資金在驗資企業(yè)辦妥營業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。
下列關(guān)于柜員軋庫功能的描述中，正確的包括（）。
重要空白憑證的調(diào)劑，要求接收柜員和領(lǐng)用柜員同時在系統(tǒng)中登陸，但可以在不同機(jī)構(gòu)的柜員間進(jìn)行調(diào)劑。
在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識別。
重要空白憑證的準(zhǔn)入必須依據(jù)省行運(yùn)營控制部的文件執(zhí)行，非運(yùn)營控制部準(zhǔn)入的重空類別不得納入重要空白憑證管理。