A.互換
B.期權(quán)
C.遠(yuǎn)期
D.貴金屬交易
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A.描述該級(jí)借款人違約風(fēng)險(xiǎn)的大小
B.用于區(qū)分該級(jí)信用風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)
C.在考慮借款人等級(jí)最低數(shù)目的同時(shí)，也要考慮每一個(gè)等級(jí)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)暴露的分布情況
D.在任何一個(gè)等級(jí)內(nèi)，不能有過度的集中，而是在不同等級(jí)中，借款人均有適當(dāng)?shù)姆植?/p>
A.檢查是否設(shè)立了專門履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的部門
B.檢查是否制定并實(shí)施了識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的制度、程序和方法
C.檢查是否建立了涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
D.檢查是否實(shí)行了統(tǒng)一法人授權(quán)
A.使部分傳統(tǒng)的選擇政策工具失靈
B.模糊了各金融機(jī)構(gòu)之間傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)界限
C.金融市場(chǎng)的連鎖性波動(dòng)增多
D.金融監(jiān)管明顯滯后于創(chuàng)新環(huán)境的變化
A.完善的內(nèi)部控制是商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)
B.完善的內(nèi)部控制是促進(jìn)整體金融體系穩(wěn)健運(yùn)行的基礎(chǔ)
C.有效的內(nèi)部控制有利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)短期經(jīng)營(yíng)目標(biāo)以及長(zhǎng)期戰(zhàn)略目標(biāo)
D.有效的內(nèi)部控制能夠確保銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求
A.非法吸收公眾存款
B.變相吸收公眾存款
C.擅自發(fā)行金融債券或者到境外借款的
D.超出業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)
最新試題
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法，須報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人最近1年應(yīng)無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議，可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營(yíng)管理的決策與執(zhí)行。
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營(yíng)運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)開辦專營(yíng)業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營(yíng)專營(yíng)業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員。
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）的所有資本投資；若這些金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。