多項(xiàng)選擇題根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理,各行社應(yīng)對(duì)()指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。

A.商戶每日單筆交易的平均金額
B.商戶每日交易總額和總筆數(shù)
C.商戶的每日手工簽單和人工授權(quán)交易筆數(shù)
D.商戶每日退貨交易筆數(shù)與金額
E.商戶每日的交易筆數(shù)、大額交易的筆數(shù)和金額
F.商戶一個(gè)月內(nèi)被調(diào)單或退單的總筆數(shù)


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1.多項(xiàng)選擇題各行社根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的《商戶信息調(diào)查表》、《湖南省農(nóng)村信用社特約商戶入網(wǎng)審批表》和“三證”等資料,對(duì)商戶準(zhǔn)入審核時(shí),應(yīng)重點(diǎn)審查的是()。

A.對(duì)商戶或商戶負(fù)責(zé)人(或法定代表人)的公民身份核查
B.對(duì)商戶或商戶負(fù)責(zé)人(或法定代表人)的人行征信核查
C.商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人(負(fù)責(zé)人)身份證件等證照的有效性
D.商戶是否在所轄網(wǎng)點(diǎn)開立收款結(jié)算賬戶,賬戶戶名、賬戶與登記信息是否相符
E.《商戶信息調(diào)查表》中相關(guān)信息的完整性和真實(shí)性
F.必須向目標(biāo)商戶所在地的工商管理部門進(jìn)行商戶狀況調(diào)查

2.多項(xiàng)選擇題客戶可通過辦理()方式進(jìn)行他行信用卡還款。

A.支付通信用卡還款
B.農(nóng)信通跨行轉(zhuǎn)賬
C.手機(jī)銀行跨行轉(zhuǎn)賬
D.支付通轉(zhuǎn)賬匯款

3.多項(xiàng)選擇題各行社在與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂委托協(xié)議時(shí),必須但不限于下列哪些條款?()

A.明確規(guī)定收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)代理范圍、應(yīng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)范與流程及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任
B.收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)不得將各行社的簽購單、簽購結(jié)算單、銀聯(lián)標(biāo)識(shí)牌、終端機(jī)具等用于協(xié)議許可范圍以外的用途,也不可以給第三者使用
C.除非經(jīng)過各行社書面允許,否則收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)不得將各行社委托的業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)讓或再委托
D.收單第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守“賬戶及交易數(shù)據(jù)安全管理規(guī)則”的相關(guān)規(guī)定,否則需承擔(dān)相關(guān)責(zé)任

4.多項(xiàng)選擇題各行社在與商戶簽訂受理協(xié)議時(shí),必須但不限于下列哪些條款?()

A.商戶不得將簽購單、簽購結(jié)算單、銀聯(lián)標(biāo)識(shí)牌、POS機(jī)具用于受理協(xié)議許可范圍以外的用途,也不得給受理協(xié)議許可范圍以外的第三方使用
B.取得收單行社許可的,商戶可以將受理銀聯(lián)卡的業(yè)務(wù)委托或轉(zhuǎn)讓給第三方
C.商戶不得受理其他商戶或虛假的交易,但是屬于同一商戶布放在不同地點(diǎn)的多臺(tái)機(jī)具可以使用
D.商戶應(yīng)對(duì)交易簽購單及與交易相關(guān)的原始憑證等保存至少2年
E.在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi),商戶同意其收單行社及中國銀聯(lián)使用其風(fēng)險(xiǎn)信息

5.多項(xiàng)選擇題對(duì)商戶收銀員的培訓(xùn)主要內(nèi)容包括:()。

A.銀行卡的基本知識(shí),及受理的基本流程和操作要求
B.機(jī)具的使用方法和簡單的故障排除方法
C.正確辨別偽卡的方法
D.機(jī)具保管及維護(hù)的風(fēng)險(xiǎn)防范
E.特定代碼服務(wù)、沒收卡程序的相關(guān)知識(shí)
F.對(duì)賬戶及交易信息保密的相關(guān)規(guī)定