多項選擇題《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得憂于其他借款人同類貸款的條件。規(guī)定中所稱“關(guān)系人”是指()。

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事
B.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員
C.上述人員的親屬
D.前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織


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2.多項選擇題根據(jù)相關(guān)規(guī)定,貸款不得用于從事賭博等非法活動,不用于投資股票、期貨、債券、基金、其他理財產(chǎn)品等國家監(jiān)管部門禁止銀行貸款進入的領(lǐng)域,且不用于注冊企業(yè)和投資入股等股本權(quán)益性投資。因此下列借款人做法錯誤的是:()

A.貸款發(fā)放后,本人將貸款資金從放款賬戶直接轉(zhuǎn)入投資或理財專戶,并用于投資或理財?shù)模?br /> B.貸款發(fā)放后,本人將貸款資金由放款賬戶轉(zhuǎn)入本人在溫州銀行的其他銀行賬戶,在該賬戶中將貸款資金轉(zhuǎn)入投資或理財專戶,并用于投資或理財?shù)模?br /> C.貸款發(fā)放后,本人將貸款資金由放款賬戶轉(zhuǎn)入他人在溫州銀行賬戶,并通過他人賬戶將貸款資金轉(zhuǎn)入投資或理財專戶,并用于投資或理財?shù)模?br /> D.貸款發(fā)放后,本人將貸款資金以現(xiàn)金方式從本人賬戶中取出,并將該部分資金以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式再次存入本人在溫州銀行賬戶,通過該賬戶將貸款資金轉(zhuǎn)入投資或理財專戶,并用于投資或理財?shù)摹?/p>

4.多項選擇題調(diào)查人對借款人的獨立第三方調(diào)查可以包括向()進行調(diào)查。

A.借款人的聘用單位
B.稅務部門
C.工商管理部門
D.征信機構(gòu)

5.多項選擇題客戶經(jīng)理在與客戶的面談調(diào)查中,應詳細了解:()

A.客戶和擔保人身份、意愿
B.簽字的真實性
C.客戶和擔保人提供的收入、工作等信息的真實性
D.客戶及其配偶的基本信息

最新試題

承兌銀行限于政策性銀行、國有銀行、全國性股份制銀行、國內(nèi)已上市的銀行、注冊資本金大于等于15億元(或股東權(quán)益大于等于30億元)的地方性銀行和其他已獲得溫州銀行同業(yè)授信額度的銀行。

題型:判斷題

股票質(zhì)押貸款到期后不得辦理展期

題型:判斷題

商業(yè)銀行可以向關(guān)系人發(fā)放信用貸款,但發(fā)放貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人

題型:判斷題

以股票質(zhì)押方式貸款,其股票質(zhì)押率最高不能超過50%。

題型:判斷題

按照《溫州銀行抵(質(zhì))押物權(quán)證管理辦法》規(guī)定,經(jīng)辦信貸業(yè)務人員可以辦理抵(質(zhì))押登記/注銷。

題型:判斷題

某客戶D在溫州銀行發(fā)放貸款2000萬元,由房產(chǎn)1(登記價值800萬元),和房產(chǎn)2(登記價值2000萬元)提供抵押擔保,并追加某公司E和個人F保證擔保,分別各自簽署最高額抵押合同和最高額保證合同。2013年4月1日客戶D提前歸還貸款1000萬元,貸款余額1000萬元。2013年4月2日,客戶D向溫州銀行申請注銷房產(chǎn)1,貸款余額由房產(chǎn)2抵押和某公司E、個人F保證擔保。請問如果滿足客戶D申請,溫州銀行應辦理哪些手續(xù)。

題型:問答題

結(jié)合溫州銀行的相關(guān)制度,論述貸款新規(guī)中對“受托支付”和“自主支付”的相關(guān)要求?

題型:問答題

金融機構(gòu)可以向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務,但非金融機構(gòu)不可以

題型:判斷題

一筆新增的個人抵押貸款申請,請說出客戶經(jīng)理在風險判別、以及決定貸與不貸的的需要掌握的主要關(guān)鍵幾點(提示:跟操作手續(xù)無關(guān))

題型:問答題

法人機構(gòu)通過募集新股的方式變更注冊資本的,在變更注冊資本前應將募股方案向銀監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

題型:判斷題