A.促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則
B.促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性
C.促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行
D.促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估和控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)
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A.跨境電子銀行服務(wù)的國(guó)家（地區(qū)），以及該國(guó)（地區(qū)）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)管理的法律規(guī)定
B.跨境電子銀行服務(wù)的主要對(duì)象及服務(wù)內(nèi)容
C.未來(lái)三年跨境電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、客戶規(guī)模的分析預(yù)測(cè)
D.跨境電子銀行業(yè)務(wù)法律與合規(guī)性分析
A.建立了有效的外部攻擊偵測(cè)機(jī)制
B.電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要
C.中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
D.外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)或境外
A.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度
B.在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前三年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故
C.建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門(mén)，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件
A.對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重，被有關(guān)行政機(jī)關(guān)依法處罰的
B.被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或累計(jì)2次被取消董事和高級(jí)管理人員任職資格的
C.個(gè)人或其配偶有數(shù)額較大的到期未償還的負(fù)債，或正在從事的高風(fēng)險(xiǎn)投資明顯超過(guò)其家庭財(cái)產(chǎn)的承受能力的
D.法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形
A.具有完全民事行為能力的自然人，遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，具有良好的個(gè)人品行
B.具有與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄
C.熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)
D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件
最新試題
根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按年度向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或其他決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理及制定信息系統(tǒng)總體策略。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，董事會(huì)審查每天、每周或每月收到的經(jīng)營(yíng)管理情況和特別情況專項(xiàng)報(bào)表或報(bào)告，提出問(wèn)題，要求采取糾正整改措施。
《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)、消費(fèi)活動(dòng)有關(guān)的貸款，主要包括土地儲(chǔ)備貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、個(gè)人住房貸款、商業(yè)用房貸款等。
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)適當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)省域以下數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)異地?cái)?shù)據(jù)實(shí)時(shí)備份，省域數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)備份異地保存，全國(guó)性數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)異地災(zāi)備。
《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》規(guī)定，資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，是指金融企業(yè)對(duì)債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)預(yù)計(jì)可收回金額低于賬面價(jià)值的部分提取的，用于彌補(bǔ)特定損失的準(zhǔn)備。
《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)殘缺、污損人民幣做出鑒定并出具鑒定書(shū)。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，董事會(huì)應(yīng)采取措施保證定期對(duì)內(nèi)部控制狀況進(jìn)行評(píng)審，確保體系得到持續(xù)、有效的改進(jìn)。管理評(píng)審應(yīng)包括對(duì)內(nèi)部控制體系有重要影響的外部信息，如法律、法規(guī)的重大變化。
《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)價(jià)報(bào)告所反映的情況，針對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存在問(wèn)題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可延緩批準(zhǔn)或拒絕受理增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。