判斷題貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查,形成書面報告,并對其內(nèi)容的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。

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1.多項選擇題客戶若出現(xiàn)下述()情況,銀行可能要求對客戶的風(fēng)險等級進行復(fù)審并降級。

A.中期業(yè)績報告/預(yù)期中所示的公司業(yè)績或財務(wù)情況持續(xù)下滑
B.出現(xiàn)異常的賬戶表現(xiàn),如頻繁超額和(短期)逾期
C.出現(xiàn)可能對借款人的信用度產(chǎn)生嚴(yán)重影響的一次性/重大事件,如并購、撤資、大額固定資本支出
D.由于行業(yè)發(fā)展對借款人的表現(xiàn)和償付能力造成影響

3.多項選擇題銀行在開立賬戶時,在與客戶建立關(guān)系前,應(yīng)進行黑名單及較高風(fēng)險指標(biāo)檢查。檢查對象為()。

A.商業(yè)客戶本身
B.商業(yè)客戶背后相關(guān)個人
C.商業(yè)客戶董事
D.商業(yè)客戶主要股東及實益擁有人

最新試題

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》。

題型:判斷題

跨境活動通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會面地點的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進或提供銀行和/或金融服務(wù)的行為??缇郴顒颖仨氉袷卦摶顒铀绊懙娜克痉ü茌爡^(qū)的法律和監(jiān)管要求。

題型:判斷題

商業(yè)銀行營業(yè)機構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所,但不變更機構(gòu)名稱的,不需要更換金融許可證。

題型:判斷題

任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報告的行為都會被作為失職處理。

題型:判斷題

重要空白憑證及有價單證必須和一般憑證分開保管,現(xiàn)金區(qū)域內(nèi)不得存放非現(xiàn)金部保管使用的重要空白憑證及有價單證。

題型:判斷題

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》,采用貸款人受托支付的,貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后,將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象,并應(yīng)做好有關(guān)細節(jié)的認(rèn)定記錄。

題型:判斷題

客戶經(jīng)理應(yīng)恪守客戶資料保密職業(yè)操守,不得不經(jīng)授權(quán)或允許隨意向第三方泄露客戶信息。

題型:判斷題

核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息,如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對借款人有()控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別,則會被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

題型:多項選擇題

重要空白憑證及有價單證分行內(nèi)部調(diào)劑時,可允許各級使用部門相互之間直接進行重要空白憑證及有價單證的調(diào)撥。

題型:判斷題

銀票質(zhì)押項下的授信業(yè)務(wù),質(zhì)押銀票和主債務(wù)到期日相同即可。

題型:判斷題