多項(xiàng)選擇題貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取監(jiān)管措施()。

A.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的
B.未按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的
C.貸款調(diào)查、風(fēng)險評價未盡職的
D.未按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定對借款人和項(xiàng)目的經(jīng)營情況進(jìn)行持續(xù)有效監(jiān)控的
E.對借款人違反合同約定的行為未及時采取有效措施的


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1.多項(xiàng)選擇題貸款人應(yīng)落實(shí)具體的責(zé)任部門和崗位,履行盡職調(diào)查并形成書面報告。盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括()。

A.借款人及項(xiàng)目發(fā)起人等相關(guān)關(guān)系人的情況
B.貸款項(xiàng)目的情況
C.貸款擔(dān)保情況
D.需要調(diào)查的其他內(nèi)容
E.以上都對

3.多項(xiàng)選擇題貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定提款條件以及貸款資金支付接受貸款人管理和控制等與貸款使用相關(guān)的條款,提款條件應(yīng)包括()等要求。

A.資本金已到位
B.與貸款同比例的資本金已足額到位
C.項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度與已投資額相匹配
D.資本金達(dá)到貸款額度的
E.以上都對

4.多項(xiàng)選擇題貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第38條規(guī)定采取監(jiān)管措施外,還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第46條、第48條規(guī)定對其進(jìn)行處罰:();未按本辦法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的;有其他嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的行為的。

A.受理不符合條件的固定資產(chǎn)貸款申請并發(fā)放貸款的
B.與借款人串通,違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的
C.超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批貸款的
D.未按本辦法規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的
E.與貸款同比例的項(xiàng)目資本金到位前發(fā)放貸款的

5.多項(xiàng)選擇題貸款人受理的固定資產(chǎn)貸款申請應(yīng)具備以下條件()。

A.借款人依法經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記
B.借款人信用狀況良好,無重大不良記錄
C.借款人為新設(shè)項(xiàng)目法人的,其控股股東應(yīng)有良好的信用狀況,無重大不良記錄
D.國家對擬投資項(xiàng)目有投資主體資格和經(jīng)營資質(zhì)要求的,符合其要求
E.借款用途及還款來源明確、合法

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根據(jù)《中華人民共和國行政訴訟法》,公民、法人或者其他組織單獨(dú)就損害賠償提出請求,應(yīng)當(dāng)先由行政機(jī)關(guān)解決。

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根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行可以為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保,也可以以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保。

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我國《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定,采用貸款人受托支付的,貸款人應(yīng)根據(jù)約定的貸款用途,審核借款人提供的支付申請所列支付對象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同等證明材料相符。審核同意后,由借款人直接支付給其交易對象。

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題型:判斷題