合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習章節(jié)練習(2018.02.21)

來源：考試資料網

1.問答題請列舉與合規(guī)經理派駐制相關的工作制度（至少列舉三個以上的制度）。

參考答案：①集中派駐制度②營業(yè)現場坐班制度③定期報告制度④輪換制度⑤重大業(yè)務事項即時報告制度⑥上崗培訓、定期培訓制度。

2 農業(yè)銀行在銀行間債券市場成功發(fā)行次級債券，籌集資金500億元，進一步提高農業(yè)銀行的資本充足水平，改善了資本結構發(fā)生于（）。

3.判斷題調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

4 合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。

5.判斷題郵政儲蓄機構柜員在為客戶開立個人存款賬戶業(yè)務時，需將客戶出具的證件號碼所有字符（中英文）完整輸入到系統中。

6 申請設立銀行業(yè)金融機構，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對股東的（）進行審查。

7 銀行應充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機制。

8 （）和（）是備案類人民幣單位銀行結算賬戶。

9.判斷題外幣活期儲蓄賬戶的存、取款可由代理人代辦，需提供代理人實名身份證件

10.填空題合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項核心的風險管理活動。商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（）、（）、（）和其他風險的關聯性，確保各項管理政策和程序的一致性。

參考答案：信用風險市場風險操作風險