國際金融理財師(CFP)金融理財基礎章節(jié)練習(2018.03.13)

來源：考試資料網(wǎng)

1 小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應該為（）。
（1）房屋火險
（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險
（3）家庭財產(chǎn)盜竊險
（4）地震險

2 有關CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。

3 只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

4 在下列情況下，資產(chǎn)負債的變化對收支帳無影響的是（）

5 陳先生目前的年儲蓄額為2萬，想要達成的目標包括10年后創(chuàng)業(yè)資金30萬與20年后退休資金100萬，若投資報酬率設定為10%，為了實現(xiàn)此兩大理財目標則陳先生現(xiàn)在還要一次性投入資產(chǎn)（）。（取最接近者，用目標現(xiàn)值法）

6 假設房貸利率為4%，年限20年，加上當時撫養(yǎng)子女的支出，屆時每年的儲蓄額為（）。

7 王先生有5年后教育金20萬與20年后退休金100萬兩個目標，適合風險屬性的投資報酬率為6%，以目標順序法（先準備教育金然后準備退休金），目前無任何資產(chǎn)，那么準備教育金與退休金時應有的年儲蓄各為（）。

8 CFP四個E代表的意義，下列敘述錯誤的是（）。

9 客戶錢如山可租房也可購房，以五年期計算。租房的話租金每年3萬元，購房的話房價80萬元，可辦理60萬元，利率4%的房貸，五年平均攤還。以凈現(xiàn)值法計算，折現(xiàn)率4%，問五年后售房時，房價應至少達到（）購房才比租房劃算。

10 正確的理財策略是（）。