農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法考試章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1 全面落實員工用卡“三個嚴(yán)禁”，即：嚴(yán)禁員工出借信用卡、嚴(yán)禁員工借用和占用客戶信用卡、嚴(yán)禁（）。

2 提高對基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的稽核深度和廣度，尤其要加強對（）的持續(xù)跟蹤檢查。

3 農(nóng)行工作人員發(fā)現(xiàn)客戶有以下（）異常情況，沒有及時向上級行和有關(guān)部門報告，且造成嚴(yán)重后果的，可給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處罰。

4 某持外地身份證件客戶到農(nóng)行支行新開個人賬戶，并一次性存入200萬元現(xiàn)金，農(nóng)行支行員工沒有了解資金來源并報送可疑交易報告，其后監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)該款為某官員對受賄所得進行資金轉(zhuǎn)移。該農(nóng)行支行因此被監(jiān)管部門全國通報并處以經(jīng)濟處罰。指出責(zé)任人違反的條款及應(yīng)給予的處分檔次（）。

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5 農(nóng)行某分行主管信貸副行長未經(jīng)授權(quán)，為拓展客戶，將一貸款客戶評級確定為AA+，實際該客戶信用等級僅為A級，經(jīng)審批發(fā)放貸款2000萬元，后貸款形成不良，經(jīng)審計，認(rèn)為貸款不良的原因與客戶評級不準(zhǔn)有關(guān)，錯誤評級結(jié)果造成準(zhǔn)入條件降低，應(yīng)對該事件有關(guān)責(zé)任人員因（），給予（）處分。

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6 農(nóng)行員工有與客戶串通，在買賣雙方無真實貿(mào)易合同關(guān)系情況下對外開立跟單信用證行為的，可能面臨（）處分。

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7 在集中采購過程中，徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標(biāo)規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

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8 未經(jīng)農(nóng)行總行授權(quán)，擅自進行權(quán)益性投資的紀(jì)律處分包括（）。

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9 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

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10 嚴(yán)禁幫助默許客戶（）。

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