吉林住院醫(yī)師醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)科輸血檢驗(yàn)技術(shù)問答題每日一練(2016.12.03)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問銀行該如何整改？

參考答案：

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

2.問答題《反洗錢法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質(zhì)的法律？

參考答案：立法宗旨是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。預(yù)防洗錢活動(dòng)：以客戶身份識(shí)別、交易記錄保存和可疑交易報(bào)...

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3.問答題什么是洗錢風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：因未能遵循反洗錢法律法規(guī)或監(jiān)管要求，客戶盡職調(diào)查措施薄弱，未能覺察或報(bào)告涉嫌洗錢的行為而卷入洗錢案件所帶來的各類聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)...

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4.問答題反洗錢調(diào)查的客體是什么？

參考答案：

反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)。

5.問答題目前，我國(guó)《刑法》在第幾條款界定了洗錢罪？

參考答案：

第一百九十一條。