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安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)考試問答題每日一練(2019.09.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題各級監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)將理財業(yè)務(wù)作為重點檢查領(lǐng)域，具體檢查內(nèi)容有哪些？

參考答案：檢查內(nèi)容包括但不限于理財業(yè)務(wù)的管理架構(gòu)和制度建設(shè)，理財產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計、資金運作、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資、通道類業(yè)務(wù)、會計核...

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2.問答題控制不良貸款增量反彈應(yīng)重點關(guān)注哪四個領(lǐng)域？

參考答案：平臺貸款風(fēng)險、房地產(chǎn)貸款風(fēng)險、產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款風(fēng)險、薄弱環(huán)節(jié)貸款風(fēng)險。

3.問答題請對上述案件發(fā)生的原因進行分析，反思。

參考答案：犯罪嫌疑人因素：王某本人思想滑坡、價值觀扭曲是案件發(fā)生根本原因。
銀行因素：1.事中監(jiān)督不到位。授權(quán)柜員未保管...

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4.問答題請結(jié)合以上案情，從犯罪人和銀行方面簡要分析原因并從銀行角度做出反思。

參考答案：犯罪人因素：本案中，李某既未充分調(diào)查債務(wù)人A公司的實際經(jīng)營能力和現(xiàn)金流相關(guān)情況，也未責(zé)令A(yù)公司提供反擔(dān)保，屬于典型的風(fēng)險...

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5.問答題全面加強風(fēng)險防范，堅決守住風(fēng)險底線，要重點加強在哪些方面的工作？

參考答案：（1）嚴格控制信用風(fēng)險擴散；
（2）嚴密防范表外風(fēng)險輸入；
（3）切實阻隔影子銀行風(fēng)險傳染；

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