單項(xiàng)選擇題劉先生今年的年齡是35歲，在一家大型的生產(chǎn)電器的股份有限公司工作。該電器公司的效益良好，并根據(jù)《企業(yè)年金試行辦法》在今年成立了企業(yè)年金理事會(huì)，開(kāi)始了企業(yè)年金計(jì)劃，則該公司的職工退休后的收入情況要根據(jù)企業(yè)年金計(jì)劃的相關(guān)規(guī)定確定。該電器公司為了實(shí)現(xiàn)年金的投資效益，分別委托一家基金公司作為投資管理人，一家商業(yè)銀行作為年金計(jì)劃的托管人和賬戶管理人。如果劉先生可以決定自己的個(gè)人賬戶所投資的資產(chǎn)，并決定投資于開(kāi)放式基金，那么下列哪一種策略是合理的（）。

A.應(yīng)盡可能地投資于多只基金，以分散風(fēng)險(xiǎn)
B.每年評(píng)估基金業(yè)績(jī)，將基金轉(zhuǎn)換成歷史業(yè)績(jī)最好的基金
C.隨著退休日期的臨近，逐漸加大指數(shù)基金的投資比重
D.年輕時(shí)股票基金比重較大，隨著年齡的增長(zhǎng)，逐漸加大債券基金的比重


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理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括了解客戶的"需要"，詢問(wèn)客戶的興趣愛(ài)好和希望發(fā)展的方向，確定職業(yè)發(fā)展范圍。下列哪幾項(xiàng)是理財(cái)規(guī)劃師了解的客戶的"需要"（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

假如楊先生準(zhǔn)備拿出15萬(wàn)元的啟動(dòng)資金來(lái)進(jìn)行退休規(guī)劃，則到退休時(shí)基金額度為（）萬(wàn)元。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

王先生到退休時(shí)需要彌補(bǔ)的基金缺口為（）萬(wàn)元。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶進(jìn)行職業(yè)建議時(shí)，更看重的是客戶現(xiàn)在和未來(lái)的財(cái)務(wù)狀況，以及職業(yè)選擇所能帶來(lái)的現(xiàn)金流。理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

根據(jù)上面的信息我們可以推算出楊先生退休后還能活（）年。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“匹配”是理財(cái)規(guī)劃師在制訂職業(yè)規(guī)劃過(guò)程中的重要步驟，下列哪幾項(xiàng)是"匹配"所包括的（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

在退休前，王先生采取的是積極的投資策略，為了滿足退休前6.5%的年平均收益率，下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是理財(cái)規(guī)劃師可以建議他購(gòu)買的（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

如果僅僅是為了滿足客戶退休后的年平均收益率，理財(cái)規(guī)劃師可以建議其購(gòu)買下列哪些金融產(chǎn)品（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，則他到退休時(shí)基金額度為（）萬(wàn)元。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

作為客戶財(cái)富管家的理財(cái)規(guī)劃師，不僅要幫助客戶管理財(cái)富，還要幫助他們找到最適合且能最大限度地增加財(cái)富的職業(yè)渠道。職業(yè)規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，它涉及的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題