多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)貸后管理應(yīng)采用()的管理模式。

A.主動管理
B.單筆管理
C.批量管理
D.被動管理


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1.多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)貸后管理必須采取批量監(jiān)管的模式,這是因為()。

A.個人貸款筆數(shù)多、金額小、周期長等特點,采取批量監(jiān)管可以極大的提高效率
B.個人貸款違約率高,因此必須采取集中化、批量化的方式進行管理
C.通過批量管理可以將信用風(fēng)險的控制節(jié)點由風(fēng)險發(fā)生之后移至風(fēng)險發(fā)生之前,將風(fēng)險扼殺在萌芽狀態(tài)
D.同一地區(qū)各筆貸款風(fēng)險之間通常具有相關(guān)性,批量監(jiān)管可以將多筆貸款匯集成貸款組合集中進行管理

2.多項選擇題經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行同意,可以采取借款人自主支付方式的包括()。

A.30萬元個人質(zhì)押貸款
B.40萬元個人裝修貸款
C.50萬元個人助業(yè)貸款
D.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的60萬元個人出國留學(xué)貸款

3.多項選擇題以下描述中,經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行同意可以采取借款人自主支付方式的包括()。

A.借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過30萬元人民幣的
B.借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過50萬元人民幣的
C.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的
D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過50萬元人民幣的

4.多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)資金支付方式包括()。

A.秘密支付
B.自主支付
C.受托支付
D.代理支付

5.多項選擇題合同規(guī)范性審核包括()。

A.合同選用是否正確
B.合同填寫是否規(guī)范
C.根據(jù)合同管理規(guī)定需進行法律審查的,法律審查人員是否已審查同意
D.合同簽章的規(guī)范性

最新試題

原則上對評級等級較低的機構(gòu)實施監(jiān)管措施的頻率和強度應(yīng)當(dāng)()評級等級較高的機構(gòu)。

題型:單項選擇題

涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項目,以及行業(yè)制裁識別名單(SSI)、外國制裁逃避者名單(FSE)等非SDN名單制裁對象的業(yè)務(wù),以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項,應(yīng)向境內(nèi)一級分行(境外機構(gòu))反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部(全球反洗錢中心)征詢合規(guī)意見。

題型:判斷題

每年(),法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認(rèn)的自評表及相關(guān)證明材料報送中國人民銀行或其分支機構(gòu)。

題型:單項選擇題

法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告,經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱,并()報告對法人機構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機構(gòu)。

題型:單項選擇題

根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》,同一性原則是指?()

題型:單項選擇題

對各類渠道的固有風(fēng)險評估可考慮哪些因素?()

題型:多項選擇題

對各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險評估可考慮哪些因素?()

題型:多項選擇題

關(guān)于大額交易和可疑交易報告,以下表述正確的是?()

題型:多項選擇題

下面哪種情形下,金融機構(gòu)不能直接將客戶定級為低風(fēng)險客戶?()

題型:多項選擇題

客戶特性風(fēng)險子項包括()。

題型:多項選擇題