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A.5
B.10
C.3
D.15
A.按旬做好新增客戶風(fēng)險等級的劃分。根據(jù)對客戶上門核實(shí)結(jié)果對客戶進(jìn)行初期等級劃分。逐戶建立客戶風(fēng)險等級劃分檔案。
B.及時對風(fēng)險等級劃分系統(tǒng)中的等級劃分結(jié)果進(jìn)行調(diào)整，并在客戶風(fēng)險檔案中進(jìn)行記錄。
C.填制《高風(fēng)險客戶盡職調(diào)查表》，按月對高風(fēng)險客戶交易進(jìn)行跟蹤并做好記錄。將高風(fēng)險客戶名單報反洗錢系統(tǒng)操作人員，同時在客戶風(fēng)險等級劃分系統(tǒng)中進(jìn)行錄入，保持人工劃分風(fēng)險等級的結(jié)果與系統(tǒng)劃分的結(jié)果一致。
D.對評定為高風(fēng)險等級的客戶身份基本信息應(yīng)每半年審核一次，及時更新客戶身份資料。
E.對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行篩選，對確認(rèn)較為可疑的交易通過系統(tǒng)進(jìn)行上報。并參照風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)，制作“反洗錢白名單”客戶清單，在反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。
A.客戶審查
B.了解你的客戶
C.客戶風(fēng)險管理
D.客戶合規(guī)檢查
E.客戶盡職調(diào)查
最新試題
“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個人名下同個賬戶。
貴金屬交易場所、交易商在提供服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)時，必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。
當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件。
反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為：（）
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制，推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報備。（）
針對交易金額大且頻繁的客戶需進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金用途。
對于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶，應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險等級。
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為，并主動引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作，作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。