多項選擇題可疑交易報告的內容包括（）

A.可疑交易主體的身份信息
B.可疑交易的明細信息
C.可疑交易特征描述
D.以上均不正確


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1.多項選擇題金融機構對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）

A.3個工作日內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符
B.5個工作日內資金集中轉入、分散轉出，與客戶經營業(yè)務明顯不符
C.10個工作日內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準D.10個工作日內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

2.多項選擇題對符合選項中條件之一的大額交易，如未發(fā)現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（）

A.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易
B.金融機構內部調撥資金
C.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易
D.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

3.多項選擇題某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉賬收入101筆，金額27，346，894.67元；提現79筆，金額12，848，900元，轉賬付出109筆，金額17，692，620元；全年無1筆存入現金交易。在79筆提現交易中，金額為199，800元的交易多達59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

4.多項選擇題金融機構配合開展反洗錢調查的權利包括（）

A.調查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有拒絕調查的權利。
B.核對、補充和更正訊問筆錄的權利。
C.清點及封存清單的權利。
D.逾期自動解除凍結的權利。

5.多項選擇題某銀行發(fā)現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑（）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。
C.沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。