多項選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預(yù)計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

下列關(guān)于唐先生家庭財務(wù)比率表描述正確的是()。

A.唐先生家庭投資與凈資產(chǎn)比率為15.78%
B.唐先生家庭負債比率為32.04%
C.唐先生家庭財務(wù)負擔比率為32.15%
D.唐先生家庭流動性比率為5.38


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1.多項選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預(yù)計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

下列對唐先生家庭收入支出信息描述正確的是()。

A.唐先生家庭投資收入為40000元
B.唐先生家庭收入總計為342000元
C.唐先生家庭支出總計為213946.6元
D.唐先生家庭年結(jié)余為128053.4元

2.多項選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預(yù)計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活。考慮到通貨膨脹因素,預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

下列關(guān)于唐先生家庭年支出的數(shù)據(jù)表述錯誤的是()。

A.日常生活支出為48000元
B.房屋按揭還貸年支出為108634.60元
C.旅游支出為15000元
D.家庭支出總額為212634.60元

3.多項選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預(yù)計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

在收入支出中關(guān)于唐先生家庭收入的數(shù)據(jù)表述正確的是()。

A.唐先生年總收入為180000元
B.唐先生年總收入為230000元
C.唐太太年總收入為60000元
D.唐太太年總收入為72000元

4.多項選擇題

唐先生今年35歲,在一家私營企業(yè)中工作,職位穩(wěn)定,月薪1.5萬元(稅后),企業(yè)為其繳納五險一金,每年可獲得年終獎5萬元。唐太太今年30歲,在公立學校工作,月薪6千元,社保全面。兒子糖糖今年3歲。
唐先生家庭目前擁有活期儲蓄14萬元,定期儲蓄2萬元,還持有股票30萬元,股票型基金5萬元,債券型基金5萬元。各類金融資產(chǎn)2020年合計盈利約4萬元。
現(xiàn)有一套住房,是在5年前進行購置的,當時的價格是200萬元,首付比例為30%,貸款期限為20年,利率為4.9%,還款方式為等額本息還款法,目前已還貸60個月,該房產(chǎn)目前市值為300萬元。唐先生還擁有市價8萬元的家庭轎車一輛,無貸款。
唐先生一家每月生活日常開支4000元,養(yǎng)車費用每月1000元,孝敬雙方父母每月2000元。此外每年全家外出旅游花費15000元,唐太太美容健身卡每年支出5000元。
唐先生家庭的理財目標主要有以下幾點:
1、唐先生希望理財規(guī)劃師對其家庭的流動性資產(chǎn)進行規(guī)劃,做好家庭資產(chǎn)的保值增值;
2、唐先生夫婦希望兒子將來在大學畢業(yè)后可以出國留學,預(yù)計屆時需要留學費用共計150萬元,希望盡早建立教育金賬戶進行儲備。
3、一家三口除基本社保外,只有唐先生投保有短期意外保險,希望理財規(guī)劃師提出相關(guān)建議,降低家庭風險。
4、以目前二人的收入情況,唐先生希望25年后夫婦二人同時退休,以便更好地享受晚年生活??紤]到通貨膨脹因素,預(yù)計退休后每年養(yǎng)老開支需要15萬元,預(yù)計退休后生存25年,希望從現(xiàn)在開始準備養(yǎng)老基金。
提示:
假設(shè)唐先生家庭子女教育開支專項資金投資收益率為6%;
退休專項資金于退休前采取相對積極投資策略,收益率為5%;
退休后投資相對保守,收益率為3%,預(yù)計退休后的通貨膨脹率為3%。
信息收集時間為2020年12月31日;
不考慮存款利息收入;
月支出均化為年支出的1/12;
不考慮折舊。

根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。

A.唐先生家庭現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物金額為160000元
B.唐先生家庭其他金融資產(chǎn)為400000元
C.唐先生家庭實物資產(chǎn)為3080000元
D.唐先生家庭總資產(chǎn)為3640000元

5.多項選擇題張先生為某公司的技術(shù)顧問,年齡32歲,未婚,每月稅前工薪收入2萬元,年底發(fā)放年終獎金6萬元。因尚未購房,目前租房居住,房租每月5000元;此外,每個月基本消費5000元。目前,張先生有銀行存款10萬元,持有某公司股票1萬股,每股市場價格13元,持有5年期債券面值總額20萬元,每張面值100元,每年付息一次,債券票面利率6%,債券剩余期限3年。張先生計劃近期購買價值200萬元的期房。根據(jù)已知材料回答下列問題:如果張先生是您的客戶,作為理財規(guī)劃師的您,請給出合理的理財建議()

A.張先生目前每月日常支出5000,房租5000,小計10000元,現(xiàn)金類資產(chǎn)應(yīng)保持在月支出的3到6倍,建議張先生縮減10萬的銀行存款
B.張先生現(xiàn)在身強力壯,但風險是客觀存在的,建議張先生配置保險
C.根據(jù)張先生資產(chǎn)增值的需求,在其資產(chǎn)配置中建議其縮減債券比例,增加股權(quán)類資產(chǎn)
D.因為張先生近期計劃買房,所以將每個月的結(jié)余,繼續(xù)增持其股票

最新試題

()是資產(chǎn)管理產(chǎn)品中最主要的類別,也是投資規(guī)劃中最常用的工具。

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下列關(guān)于唐先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方面的建議錯誤的是()。

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根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。

題型:多項選擇題

下列關(guān)于股票市場價值說法正確的是()。

題型:多項選擇題

下列關(guān)于唐先生家庭年支出的數(shù)據(jù)表述錯誤的是()。

題型:多項選擇題

唐先生在您的帶動下自己也學習理財知識后,認為將養(yǎng)老金應(yīng)當配置一些年金類產(chǎn)品做一個資產(chǎn)配置,那么關(guān)于資產(chǎn)配置基本含義的論述正確的有?()

題型:多項選擇題