單項選擇題根據(jù)《貸款通則》，商業(yè)銀行貸款管理制度的原則為（）

A.審貸分離、分級審批
B.合法合規(guī)
C.審批權(quán)限合理分配
D.保證貸前調(diào)查客觀、貸款審批有法有據(jù)


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1.單項選擇題關(guān)于反洗錢法說法，下列哪些選項是錯誤的是（）

A.洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為
B.“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機構(gòu)進行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”
C.對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密
D.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密

2.單項選擇題興業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管報表或定期財務(wù)報告審計所需的相關(guān)數(shù)據(jù)收集，采用（）的方式開展。

A.系統(tǒng)后臺提取
B.手工統(tǒng)計
C.系統(tǒng)后臺提取與手工統(tǒng)計相結(jié)合
D.以上都不對

3.單項選擇題關(guān)于操作風(fēng)險識別與評估，以下說法正確的是（）

A.內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)應(yīng)當包括已發(fā)生的損失數(shù)據(jù)及預(yù)期損失數(shù)據(jù)
B.自我評估法是目前運用最廣泛、最成熟的操作風(fēng)險評估方法
C.定性分析主要基于有經(jīng)驗的業(yè)務(wù)專家對內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)進行分析
D.以上說法都不正確

5.單項選擇題操作風(fēng)險評估的兩個維度分別為：操作風(fēng)險發(fā)生的可能性和（）。

A.損失程度
B.財物損失
C.非財務(wù)損失
D.影響程度