多項選擇題關(guān)于貸款集中度,以下說法正確的是()

A.對于超過農(nóng)村信用社社貸款集中度的優(yōu)質(zhì)客戶,可采取與其他縣級行社組社團的方式實現(xiàn)達標(biāo)
B.對擬退出的超比例貸款的客戶,要采取行政、司法等多種手段,全力清收和壓降貸款,有效化解貸款集中度風(fēng)險
C.對不符合優(yōu)質(zhì)客戶條件,同時貸款余額超過農(nóng)村信用社行社貸款集中度的,貸款風(fēng)險較低且暫時無法壓降的客戶,要與其協(xié)商簽訂分期壓降計劃,力爭在最短時間內(nèi)達標(biāo)
D.只要是優(yōu)質(zhì)客戶,可以不考慮集中度限制


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1.多項選擇題對于超集中度比例貸款,需要制定哪些措施()

A.一戶一策
B.一行業(yè)一策
C.落實責(zé)任人和時間
D.在銀監(jiān)部門達標(biāo)時限要求內(nèi)達標(biāo)

2.多項選擇題關(guān)于員工管理,下列說法正確的是()

A.嚴禁員工利用工作、職務(wù)之便,為融資中介提供便利
B.嚴禁員工對外提供、泄露客戶信息
C.嚴禁員工對外泄露我社審貸標(biāo)準(zhǔn)
D.嚴禁員工對外泄露我社各項審貸制度

3.多項選擇題對中介機構(gòu)出具的資質(zhì)證明、意見書等,應(yīng)如何處理?()

A.要對出具機構(gòu)的資質(zhì)和信譽狀況進行審查
B.要對其出具的內(nèi)容根據(jù)實際情況進行審核
C.嚴禁以中介機構(gòu)出具的相關(guān)文件代替內(nèi)部審查
D.嚴禁以中介機構(gòu)出具的相關(guān)文件代替內(nèi)部調(diào)查

4.多項選擇題在貸款審查過程中,除按規(guī)定的審查要點外,還可通過以下哪些方式對客戶資料真實性的審核?()

A.查驗企業(yè)水費、電費驗證客戶申請資料的真實性
B.查驗企業(yè)納稅證明驗證客戶申請資料的真實性
C.查驗企業(yè)工資表驗證客戶申請資料的真實性
D.查驗企業(yè)資金流水驗證客戶申請資料的真實性

5.多項選擇題關(guān)于融資性擔(dān)保公司,下列說法正確的是()

A.經(jīng)辦機構(gòu)要對借款人還款來源與風(fēng)險進行獨立評估,不得因融資性擔(dān)保公司擔(dān)保而忽視對借款人的審查或放寬借款人的準(zhǔn)入條件
B.深入了解已合作融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營財務(wù)狀況與代償能力變化,根據(jù)變化情況及時調(diào)整擔(dān)保倍數(shù)和保證金比例
C.經(jīng)辦機構(gòu)要對借款人還款來源與風(fēng)險進行獨立評估,但融資性擔(dān)保公司擔(dān)保的貸款,可以放寬借款人的準(zhǔn)入條件
D.已合作融資性的擔(dān)保公司無論經(jīng)營財務(wù)狀況與代償能力如何變化,擔(dān)保倍數(shù)和保證金比例不必改變

最新試題

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組。

題型:判斷題

在合規(guī)管理建設(shè)中,商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為,并充分保護舉報人的制度是()。

題型:填空題

合規(guī)風(fēng)險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受()的風(fēng)險。

題型:多項選擇題

關(guān)于客戶盡職調(diào)查,下列說法正確的是:()。

題型:多項選擇題

根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,核心負債比例為核心負債與負債總額之比,不應(yīng)()。

題型:單項選擇題

銀監(jiān)會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括().

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度,嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究,并采取有效的糾正措施,及時改進經(jīng)營管理流程,適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。

題型:判斷題

在金融創(chuàng)新過程中,負責(zé)對制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施,清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是()

題型:填空題

商業(yè)銀行應(yīng)按授信審批意見實施授信。授信條件發(fā)生變更的,商業(yè)銀行應(yīng)及時()。授信條件未落實或發(fā)生變更未重新審批的,商業(yè)銀行不得實施授信。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過()。

題型:填空題