多項(xiàng)選擇題可通過(guò)()渠道驗(yàn)證申請(qǐng)材料的真實(shí)性。

A.查驗(yàn)申貸企業(yè)的納稅證明
B.向出具審計(jì)意見(jiàn)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所查詢功能
C.詢問(wèn)借款人
D.詢問(wèn)擔(dān)保人


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題受理客戶貸款申請(qǐng)后,應(yīng)怎樣做?()

A.要按照誠(chéng)信申貸原則
B.了解客戶真實(shí)狀況和真實(shí)需求
C.加強(qiáng)對(duì)企業(yè)申請(qǐng)材料的真實(shí)性審核
D.馬上辦理信貸手續(xù)

2.多項(xiàng)選擇題關(guān)于房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù),以下說(shuō)法正確的是()

A.要做到到期回收
B.房地產(chǎn)貸款到期后可以展期
C.房地產(chǎn)貸款到期后可以辦理借新還舊或收回再貸
D.嚴(yán)禁辦理風(fēng)險(xiǎn)上升的貸款重組或擔(dān)保變更

3.多項(xiàng)選擇題改進(jìn)過(guò)度依賴抵質(zhì)押物等第二還款來(lái)源的信貸模式,加強(qiáng)借款人實(shí)際償付能力的動(dòng)態(tài)分析,可以()。

A.從源頭上防范信貸風(fēng)險(xiǎn)
B.從源頭上防范押品造假案件風(fēng)險(xiǎn)
C.從源頭上防范借假冒名貸款的風(fēng)險(xiǎn)
D.從源頭上防范不良貸款的產(chǎn)生

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于非標(biāo)黃金業(yè)務(wù),下列說(shuō)法正確的是()

A.法人機(jī)構(gòu)需審慎開(kāi)辦非標(biāo)黃金等貴金屬質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)
B.不具備業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)
C.押品審查管理能力不足的機(jī)構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)
D.已發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)要依法暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

5.多項(xiàng)選擇題對(duì)于押品移交第三方保管的委托貸款,以下說(shuō)法正確的是()

A.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)需前瞻鎖定風(fēng)險(xiǎn)底數(shù),及時(shí)采取補(bǔ)充擔(dān)保
B.發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后應(yīng)及時(shí)采取削減額度、提前收回等措施化解風(fēng)險(xiǎn)
C.押品由第三方保管,可放任第三方管理
D.如貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),完全由第三方負(fù)責(zé)

最新試題

內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的重要性原則是要依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性確定重點(diǎn),關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

關(guān)于客戶盡職調(diào)查,下列說(shuō)法正確的是:()。

題型:多項(xiàng)選擇題

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受()的風(fēng)險(xiǎn)。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中董事會(huì)的職責(zé)描述正確的是()

題型:多項(xiàng)選擇題

()將根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的行為予以處罰,并采取其他相應(yīng)的監(jiān)管措施。

題型:填空題

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。

題型:判斷題

銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策,并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策,報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。

題型:判斷題

董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),確立 ()、()等合規(guī)理念,在全行推行 ()的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí),促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

題型:填空題

合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與 ()、()、() 和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性,確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。

題型:填空題

設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是合并重組后的城市信用社股份有限公司,并且資本充足率不低于()%,核心資本充足率不低于3%。

題型:填空題