A.信用風險
B.市場風險
C.操作風險
D.戰(zhàn)略風險
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A.抵押物價值、房屋狀況不易確定
B.套現(xiàn)風險
C.完工風險
D.中介機構信用及騙貸風險
A.市場風險
B.借款人違約風險
C.操作風險
D.法律風險
A.國家風險
B.行業(yè)風險
C.市場風險
D.操作風險
A、貸前調查、貸后檢查、集中審查
B、貸前調查、貸中審查、電話核查
C、集中審查、貸后檢查、電話核查
D、貸前調查、貸中審查、貸后檢查
A.高,集中,高
B.低,集中,高
C.低,分散,低
D.高,分散,低
最新試題
對于涉及派駐業(yè)務經理和現(xiàn)場核準人員審核簽字的業(yè)務,若審核人員不在崗,可先發(fā)起核準申請,事后再履行審核簽字手續(xù)。
對于存款手工計結息調整業(yè)務,存款產品(指生息賬戶)的準入、退出需由省行業(yè)務主管部門提出申請,省行財務管理部門審批同意并報備省行運營控制部。
各營業(yè)機構要建立現(xiàn)金尾箱、尾數包檢查制度,保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結束后,檢查人應在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機構現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結果并簽字確認,專夾裝訂保管,以備后查。尾箱檢查可分時、分次進行,檢查時應對成捆卡把、不成捆的全數清點。
柜員間重要空白憑證調劑時,若系統(tǒng)不支持打印,應截屏打印包含調劑憑證種類、號段的交易界面,接收人在視頻監(jiān)控下進行清點核對,由復核人員監(jiān)督清點過程。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿,發(fā)起虛假業(yè)務,且金額巨大,性質嚴重,派駐業(yè)務經理應在一小時內立即向委派機構報告。
對觸發(fā)管理授權的業(yè)務,每筆需簽字審批的,有權簽字人不在網點現(xiàn)場的,網點經辦可先提交集中授權審核再補簽字。
發(fā)現(xiàn)網點出現(xiàn)重大業(yè)務差錯,派駐業(yè)務經理應在一小時內立即向委派機構報告。
充分認識跨境匯款業(yè)務中反洗錢與制裁合規(guī)風險管控的重要性,嚴格按照行內要求開展盡職調查,了解、核對、登記匯款人、收款人信息,了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息,對于出現(xiàn)異常情形的,按照條線業(yè)務管理規(guī)定開展加強盡職調查,對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務應拒絕提供服務。
網點嚴禁代客保管IC卡,不允許客戶使用員工的生產及辦公電腦進行對賬操作(公共電腦嚴密管控的除外,網銀體驗機在外網上的不在此列)。員工指導客戶使用網銀對賬,不得替客戶操作鼠標及鍵盤。
各機構發(fā)起本機構TIMS用戶申報,應對其申請的真實性與合規(guī)性負責。