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國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)中，為防范客戶不按期支付月供還款的風(fēng)險(xiǎn)，須要求核心企業(yè)在興業(yè)銀行開立保證金賬戶，并確保該保證金賬戶留存金額不低于該核心企業(yè)通過興業(yè)銀行辦理的國內(nèi)買方信貸余額的5%。
興業(yè)銀行在線融資“e系列”產(chǎn)品僅適用于興業(yè)銀行自定義小微企業(yè)客戶信用業(yè)務(wù)，不適用興業(yè)銀行自定義大型、中型客戶信用業(yè)務(wù)。
金融機(jī)構(gòu)除按規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)報(bào)告可疑交易外，在發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，也應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。
“了解你的客戶”原則，是指針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。
國內(nèi)買方信貸業(yè)務(wù)中核心企業(yè)需向興業(yè)銀行承擔(dān)差額退款責(zé)任或連帶保證責(zé)任等。
興業(yè)銀行對(duì)非融資型國內(nèi)保理的收費(fèi)一般不低于發(fā)票金額的0.1%。
根據(jù)興業(yè)銀行新三板股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)管理辦法，股票采用協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的新三板企業(yè)，其新三板股權(quán)可以作為興業(yè)銀行認(rèn)可的有效單一質(zhì)押物。
興業(yè)銀行自定義小微企業(yè)設(shè)備按揭貸款期限不超過一年的，應(yīng)采用按季等額本金償還的還款方式；貸款期限超過一年的，實(shí)行按月等額本金償還的還款方式。
投聯(lián)貸業(yè)務(wù)可采用信用、股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)保證、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)承諾受讓股權(quán)業(yè)務(wù)模式。
興業(yè)銀行收付直通車產(chǎn)品，可以實(shí)現(xiàn)網(wǎng)關(guān)支付，也能實(shí)現(xiàn)快捷支付