A.了解客戶投保目的、收入狀況及保險費資金來源
B.了解實際控制人、實際受益人情況
C.相應提高客戶辦理條件，加強強化性識別措施
D.限制高風險客戶購買、使用高風險產品或服務
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A.行業(yè)
B.身份與洗錢
C.職務犯罪
D.稅務犯罪
A.客戶風險
B.地域風險
C.業(yè)務風險
D.行業(yè)（含職業(yè)）風險
A.產品屬性
B.業(yè)務流程
C.系統(tǒng)控制
D.崗位配置
A.保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構按照公司反洗錢法律義務要求識別客戶身份。
B.公司在辦理業(yè)務時能夠及時獲得客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
C.公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協助。
D.保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構應按照公司要求開展反洗錢大額交易和可疑交易識別工作。
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；
B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的；
C.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的；
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；
E.履行客戶身份識別義務時發(fā)現的其他可疑行為。
最新試題
義務機構對原《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準進行評估后，認為符合本機構業(yè)務實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構的交易監(jiān)測標準范圍，但應當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關交易監(jiān)測標準。
貴金屬交易場所、交易商在提供服務或者開展業(yè)務時，必須使用交易當事人的同名銀行賬戶。
開戶時，法定代表人或被授權人必須提供有效身份證明原件，開戶行應辨別個人身份證的真?zhèn)尾⑦M行聯網核查。
金融機構在進行洗錢風險評估時應遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露風險評估結果信息。
“公轉私”交易對手常固定一人或幾人，且轉入個人名下同個賬戶。
對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現交易，應予以特別關注。
針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。
涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉移隱藏至親屬賬戶。
對于通過自助開卡機具且利用遠程審核程序開立賬戶的客戶，應適當調高其洗錢風險等級。
洗錢風險提示內容可作為現場檢查等監(jiān)管措施的參考依據。