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派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過現(xiàn)場觀察、實時核實等方式,關(guān)注是否存在柜員越級代替簽字上傳集中核準行為。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時,若系統(tǒng)不支持打印,應(yīng)截屏打印包含調(diào)劑憑證種類、號段的交易界面,接收人在視頻監(jiān)控下進行清點核對,由復核人員監(jiān)督清點過程。
對非營業(yè)時間需要集中核準的業(yè)務(wù)應(yīng)充分估計,提前申請,以便集中核準中心及時做出人員安排。
代理開卡須在辦卡申請表中填寫真實合理的代辦理由,出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書。
重要空白憑證實行逐級領(lǐng)取的原則,不得跨機構(gòu)領(lǐng)用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑,特殊情況在報經(jīng)上級行批準后執(zhí)行。
對于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場核準人員審核簽字的業(yè)務(wù),若審核人員不在崗,可先發(fā)起核準申請,事后再履行審核簽字手續(xù)。
新入職員工經(jīng)培訓取得基礎(chǔ)崗位資格后,方可上崗。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶(8534、9991、8421、7419、8429等),將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進行核對,發(fā)現(xiàn)異常及時處理;監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確,交易是否準確,是否記錄銷賬碼;監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確,結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī),是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計結(jié)息等高風險業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準確。
網(wǎng)點嚴禁代客保管IC卡,不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進行對賬操作(公共電腦嚴密管控的除外,網(wǎng)銀體驗機在外網(wǎng)上的不在此列)。員工指導客戶使用網(wǎng)銀對賬,不得替客戶操作鼠標及鍵盤。
STS業(yè)務(wù)處理涉及同業(yè)業(yè)務(wù)原則上也可進行手工交易,涉及手工交易的必須詳細上報業(yè)務(wù)背景。