金融理財師(AFP)章節(jié)練習(2020.06.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1 關(guān)于以下理財產(chǎn)品的說法，不是按照發(fā)行主體來劃分的是（）

2 李先生持有一張面值為1，000元的債券，該債券的息票率為6%，每年付息一次。目前該債券的市場價格為980元，則該債券的當期收益率為（）（答案取最接近值）

3 根據(jù)《金融理財師資格認證辦法》，2010年12月31日，下列情形符合AFP資格認證工作經(jīng)驗時間要求的是（）。

4 金融理財師小劉在幫助客戶進行金融理財。根據(jù)分析，小劉原本應(yīng)該給客戶配置保障性保險。但由于近日小劉所在機構(gòu)在主推某投資型保險，考慮到業(yè)績指標和傭金收入，小劉最終向客戶推薦了該投資型保險。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準則》，小劉的行為違反了（）。

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5 關(guān)于教育金規(guī)劃的特性和原則，以下說法正確的是（）

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6 AFP持證人小張長期為某客戶提供金融理財服務(wù)。最近該客戶希望小張?zhí)峁┛鐕眉{稅籌劃服務(wù)。小張表示自己之前沒有學過這方面的知識，同時表示自己具有很強的學習能力，可以很快掌握相關(guān)知識。客戶認同小張的說法，便交由他提供此項服務(wù)。根據(jù)上述資料及《金融理財師職業(yè)道德準則》，可判斷小張的行為（）。

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7 以下屬于退休規(guī)劃目的的是（）
①追求一生效用最大化
②實現(xiàn)投資期內(nèi)投資收益率最大化
③追求生命周期內(nèi)收入和支出的平衡
④追求代際之間收入和支出的平衡

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8 劉小姐本月發(fā)生的花銷包括：以現(xiàn)金分別支付交通費1，500元、3個月的房租6，000元、意外傷害保險保費200元，償還上月用信用卡購買生活用品的透支余額1，600元，用信用卡購買日常消費品2，500元。按收付實現(xiàn)制記賬，當月劉小姐收支儲蓄表中的總支出為（）

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9 某樓盤一期現(xiàn)房售價為80萬元，二期的期房于2年后交付。已知該小區(qū)內(nèi)同樣的房子，每年租金3萬元，折現(xiàn)率為10%，則該期房目前價格為多少時，購買期房與購買現(xiàn)房沒有差異（）

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10 小李有一筆銀行貸款，期限與年名義利率固定，還款方式有以下4種可供選擇，則哪種方式所支付的利息總額最少（）

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