反洗錢考試浙江省農(nóng)信聯(lián)社反洗錢考試判斷題每日一練(2019.05.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。

2 對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形（）。

3 在實(shí)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)可通過下列方式（）確認(rèn)代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識(shí)別措施。

4.判斷題金融機(jī)構(gòu)不可將交易記錄保存在境外，即使符合我國法律規(guī)定中有關(guān)保密的規(guī)定。

5.判斷題金融機(jī)構(gòu)不能降低客戶身份識(shí)別的頻率和強(qiáng)度。